目标计划简介:
长期目标:定投基金+股票二十年实现财务健康。
目前进度:第八年(2016~2035年)
中期目标:定投基金+股票五年赚100万(2021.6-2026.6)
目前进度:五年合计260期,目前:104期
每周日更新一期
策略:
每月固定基金定投7000元+,外加股票账户与基金账户不定期不定额买入,预计年投入12万+
根据沪深300市盈率分位置进行股债轮动,如:沪深300市盈率分位置大于70%则降低股票仓位至债券,分位置小于30%则卖出债券增加股票仓位。
目标:实现年复合收益率10%。
理念:买股票就是买企业,低估买入与生活息息相关的企业,长期持有。
基金定投标的 目前如下:
富国价值优势混合 1000元左右(慧定投每月16日)
易方达蓝筹精选混合1000元(固定定投每月16日)
中证医疗指数基金2000元(每周二500元)
中概互联网50基金 2000元( 每日定投100元 ,目前限购100/天)
易方达易方达双债增强债券 月2000元
合计:月定投预计7200+
PS:慧定投:定投金额会随市场涨跌变化多扣或少扣
本周操作
5月16号定投中概互联
5月16号定投华宝中证医疗(每周二固定定投)
5月16号定投易方达双债增强债券A2000元
5月16号定投易方达蓝筹精选 1000元
5月16号定投富国价值优选 1800元
本周合计买入基金: 5600元人民币
当前持仓
目前持仓 中国平安38% 格力22% 洋河18% 万科13% 健帆9%
上周数据
注:①持股比例=持股市值/账户总值。在无交易状态下,该比例也可能因每只个股股价波动幅度不同,或账户持有现金,而发生变化;
②理想买点代表如果公司总市值触及此数值,计划买入。
③ 少量 古井贡B观察账户未计入股票组合。
④基金为每月16号及每周二雷打不动慧定投,遇节假日自动顺延至下一个工作日定投,不论市场涨跌。
收益
2023年股票收益2.74%
2023年基金收益-4.91%
自统计以来收益率如下:
2020年股票收益12.2%。
2021年股票收益-21.16%
2022年股票收益-8.33% 2022年基金收益-5.14%
本周市场与随写
股票账户下跌0.41%,基金上涨1.43%
本周股票与基金又是结构化比较明显,这样才能形成对冲,
没有资金现在坐等股息到账再买入,现在这个位置分红再投入还是非常舒服的,账户还有点港币,计划股息到账再买点古井贡B,
买股票就是买企业,买企业就是买未来现金流。
有了这个基本概念,我们要做的就是买最好的公司,
什么叫好的公司?
首先是能持续增长的公司,至少存在30年,有较好的企业文化底蕴,能有百年愿景。
产品被市场需要且供不应求,先收钱再发货,利润即现金。
并且能够通过提价抵御通货膨胀。
关于护城河:市场经过完全竞争后,仍然能够较高的毛利率。
拥有这样的公司,只要估值买的合理,估值不是特别高的情况下,基本上不需要考虑卖的问题,观察公司基本面就行。
前些年要求松了一些,往后对买入公司要求更加严格,践行如果不持有10年就不持有10分钟理念。
本周操作
正常定投外 无操作
下周计划
暂无
全文完。
强烈声明
本文为个人投资记录,文中任何操作或看法,均可能充满个人的偏见和错误。
文中提及的任何个股,都有腰斩或翻倍的风险,请坚持独立思考。
周日更新一期,发在我的XX号(投资不投机)
围观:90后普通的不能再普通的投资者,
通过定投基金+股票二十年实现财务健康全过程。
正在直播五年(260期)赚第一个100万计划
我们下一篇见