这个宠幸的比喻也说得太形象了
7月30日,中共中央政治局会议召开。
这个会议备受关注,很多观察宏观经济的投资者把这视为下半年宏观政策的指向标。
会议中提到了很多问题,其中最受到关注的一点是:不将房地产作为短期刺激经济的手段。
过去市场上对房地产有一个非常形象的“夜壶理论”:经济需要的时候拿出来用一用,不需要的时候就往床底下一踢。这个理论在过去十年中被数次证明,是不景气时期恢复经济的强心剂。
但是现在这剂强心剂失效了。
比如近几天,大连就发布了限价令,明确房价只准跌不准涨,但是跌幅不能超过5%;之前洛阳政府受到公众对调控房价的质疑,现在也发布了限价政策,新楼盘价格一律不得高于4月份的基准价。
而这所有的迹象都表明,这一次房价调控跟过去不一样,政府把“房住不炒”彻底落实在了行动,而不是口号上。
现在监管层的管控无比明确,房价不允许涨,也不允许跌。房价涨了,对中国长远的经济发展影响比较大,存在房价崩溃的风险,可参考上世纪九十年代的日本;房价跌了,对已有贷款购房者的压力非常大,现在中国人的大部分财富都压在房产上,房价大跌可能是引起社会不安的因素。
北京房价已经横盘3年了,现在人们对房价上涨的预期已经逐渐调低,这说明房地产调控最艰难的时期已经过去了,“房住不炒”也不再是口号。
……
这个地方多说一句,这次中共中央政治局召开会议上还重点提到了“稳定制造业投资”、“增加制造业、民营企业的中长期融资”、“民营企业降费降税”、“压实金融机构、地方政府、金融监管部门责任”等话题。
监管层持续的发声,表明咱们经济转型的决心。
日本经济发展的历史,以及近期的经济贸易摩擦都让我们发现,真正决定国家宏观经济发展和国家间经济对抗强弱的因素,更多的是在实体行业。
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看完了上面的信息,是不是以后不能再买房了呢?买房作为投资手段在中国还可行吗?
首先,如果是刚需房,不用太过考虑房价变动因素,买房能提高生活质量,有条件买就要买。
如果是投资的话,我觉得也并不是完全不可能,但是要有选择性。
在过去十年,买房随便买就行,整体房地产的大盘快速上涨,基本上每个城市的房价都在涨。但这种情况将来就不适用了,以后房价的分化现象会越来越严重,有的城市稳定上涨,有的城市持续横盘,这也就更考验我们的投资眼光。
在这之中,我觉得有两个指标可以参考:一个是城市流入人口的数量,另一个是城市的GDP发展速度。
各城市流入人口,将来有机会我整理一下发出来。各城市GDP数据这两天刚看到有整理好的,我就偷个懒,直接拿来用了。
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8月1日,美联储宣布降息25个基点。
本来降息是利好市场的,但是降息信息发布后,美联储主席鲍威尔紧接着就给市场浇了一盆冷水,他表示:目前降息并非必然是宽松周期的开始,不要设想我们不会再次加息。
这个事情怎么理解呢?
美联储的降息,是有周期性的,一旦进入降息周期,第一次降息后往往会联动后面几次降息,所以市场每次看到美联储降息的现象,会对后面连续几次降息有预期。
历史上美联储共有好几次完整的降息周期,尤其是1984年、1989年、1995年、2001年和2007年这几次降息周期,持续时间长,幅度比较大,对整个市场的提振效果比较好。
打个比方,这就像古代皇帝宠幸妃子一样,一旦皇帝某天宠幸了某个妃子,会在之后的一段时间持续的稀罕她。所以在妃子被宠幸后,会有一个心理预期,就是皇上接下来几天都会过来,那内务院的赏赐自然少不了。
但是这次不一样,皇上来宠幸了,宠幸完了说今天只是临时起兴,明天他就不来了。
很多太监宫女们知道她被宠幸,都来巴结,但是听到皇帝说以后不来了,那自然就不需要巴结了,顺手还带走了刚刚拿来的礼物。
受此影响,美国股市大跌。
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1. 央行增加支小再贷款额度500亿元支持中小银行扩大对小微、民营企业的信贷投放,发挥精准滴灌作用,引导降低社会融资成本。
之前说过了,政策导向对金融行业的影响很大,国家定向降低微小企业的融资成本,变相的改变了P2P行业的底层业务环境。
2. 央行表示,会加快推进我国法定数字货币(DC/EP)研发步伐,跟踪研究国内外虚拟货币发展趋势。
期待央行能发一个国家信用支撑的数字货币,想想就挺有意思。
3. 几家保险企业发布上半年业绩快报。
中国太保,上半年归母净利润162亿,同比增长96%;
中国人寿,预计上半年归母净利润188.86~221.71亿,同比增长115%~135%;
中国人保,预计上半年归母净利润136.74~156.27亿,同比增长40%~60%。
保险行业上半年的业绩非常好,有3个原因。第一是保险行业整体增长空间不错,保单收入都在增加,但这个是长期影响,短期影响较小;第二是降税影响,中国人寿和中国太保都明确提到了降税的影响较大;第三是投资收益,今年上半年股市整体涨幅不错,险企具有杠杆放大效应。
就等平安的业绩出炉了。
4. 暴风音影冯鑫被抓,或与行贿有关。
暴风当年是明星股,2015年股价涨幅巨大,最高时公司市值400亿左右。现在暴风已经不行了,暴风影音远远落后于腾讯视频、爱奇艺、优酷土豆,暴风魔镜也没有搞起来,公司市值就剩下20亿,只有当年的5%。
5. ST雏鹰股价连续20个交易日低于1元,退市基本上是板上钉钉了。特别不理解里面那18万股东,之前明明有机会逃出来的。
6. ST天宝董事长被捕,因涉嫌虚开发票。董事长被捕概念板块又新增一员大将。
7. 大族激光在欧洲的研发中心被爆出是高级酒店,然后其董事长回应央视记者质疑时称:你是什么角色,有什么资格质问我?
这可能就是居上位久了,周边都是顺着说话的人,这几天突然受到大量质疑,心里有些绷不住。
但他还没有搞清楚,企业上市后就成为了公众公司,董事长也只是替股东打工的而已。这样的董事长,这样的管理层,还是远离比较好。
8. 港股南方能源遭做空,股价在10几分钟内暴跌90%。这个公司没来得及研究,就不过多点评了。
......
好了,今天就到这了,大家早点睡,晚安。
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这个宠幸的比喻也说得太形象了