修心小道士

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回复@华马泽平: 己经满仓兴业了，这只狗离人的距离己经太远了。//@华马泽平:回复@华马泽平:悲观预测：
4.2*0.9＝3.78元
14.63*3.78＝3.87倍
3.78*28.29％＝1.069元
1.069／14.63＝7.31％
悲观情况下再保守估算贴现后的初始股息率：
7.31％／1.1＝6.65％。
$兴业银行(S...

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回复@天空中的鱼儿: 认真学习了，说的有道理//@天空中的鱼儿:回复@修心小道士:你这是静态的算法，但是优势是以复利的叠加的，这是数学问题。

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算个大账，招行市值是兴业2.5倍，23年招行1400亿，兴业830亿，1.68倍。加上拔备差异，合理可以给在2倍。这还是在除掉投资收益的情况下，这块利润迟早是要兑现的。兴业资产质量并没有明显恶化的情况下，主营基本持平和招行有微小差距。综上，我站兴业。

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回复@孤云独去闲2022: 兴业银行的商行稳健，投行谷底，这个是基本面。//@孤云独去闲2022:回复@马克陈:兴业银行前面换了大部分江苏银行！兴业银行的分红比例一直不错。不过最近被谷大神对兴业银行的犀利点评搞得没有心态了😄

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可以参考香草山的文章，兴业只是投行负面效应最大化凸现出来了。就象前几年被认为低估是一个道理。坚定持有，必有回报。

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兴业银行的投行特点，解释了波动大的主要原因，坚定了持股信心。大家原来为什么认为兴业低估了，是因为投行属性没有计入。现在正是投行负面效应最大化的时候，也就会被认为高估了。

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点出了兴业银行的投行特点，解释了波动大的主要原因，坚定了持股信心。