投资者对证券市场认知及投资方法差异产生的不同收益结果，造成基金投资的围城效应，不少投资者怀疑自己是否还应继续留在这个市场。
其实，基金投资别搞的太复杂，重要的是要知道其中原理。合适的产品，正确的方法，恰当的时机，足够的耐心，良好的心态是走向成功的关键。
一、合适的产品
走向成功的第一步是找到适合自己的产品。选择基金时首先应了解基金的属性，选取与自己风险承受力相匹配的产品。重点关注的方面包括： 公司实力，过去业绩，经理经验与风格，近期是否更换经理，是否属于明星产品。
选择一个整体投研能力强的基金公司和一个靠谱的基金经理非常重要。所选基金的规模最好控制在50亿以下(趋势投资风格的基金规模最好在20亿以下)，基金资产投资于股票的仓位最好10-90%范围灵活可变，前十大重仓股持仓比最好小于60%。有基金经理自己投资的，或有基金公司及机构投资的基金，可作为重点选择的对象。不要盲目跟风追涨买入那些近期翻倍的基金，尽量选择在底部区域有投资价值的产品。
二、正确的方法
正确的操作方法是获取可靠收益的保障。没有不赚钱的投资，只有不赚钱的操作。基金投资不同于炒股，不能急于求成，不必过重强调市场的技术分析。我们很难猜测股市的走向，只需顺应趋势而为。一支好的产品，按照计定方案进行投资，其业绩并不亚于那些成天研究、预测市场并据此买卖者。对于经验不多的新手，采用基金定投不失为一种较好的投资方法，有关介绍基金定投的文章较多，在此不再赘述。
坚持长期持续不断投资的策略，在市场没有形成明显上升趋势前，切忌一次性投入过多，应在回调时分段慢慢加码。大盘震荡向下时小批量不断投入，大盘大幅下跌时则要集中资金加大投入力度。对于操作能力较强的投资者，可适当运用大波段高抛低吸的投资方法，以此扩大投资收益。
倘若投资过程中出现亏损，投资者应分析是整个市场问题还是买入的基金自身问题，如果因为亏损中断投资，那么所投入的资金将造成确确实实的损失，正确的应是积极寻找应对方法与措施。
三、恰当的时机
成功之路中，天时、地利、人和三要素涵盖了一切。天时是机遇，地利是环境与条件，人和是综合实力。不务天时，则财不生；不务地利，则仓库不盈。
恰当的买入时机可达到事半功倍的效果。股市在持续高位时，你买入多半会出现亏损。对一支近期已经翻倍的热点基金再去追逐，可能不会有好的结果。就现阶段而言，股价下跌叠加业绩增长，目前上证综指和深圳成指的估值已经回到2-3年前的水平，中小板与创业板已长时间处于历史低位，而鉴于国内外诸多因素的影响，真正的全面上行仍待时日，行情不可能一蹴而就。但对于买入长线持有者来说，当前不失为逐步进场的最佳时机。
四、良好的心态
只有具备必要的基金投资知识，树立正确的投资观念，选取与自己心性相匹配的产品，才能保持一个良好的心态，这是做好一切事情必不可少的基本素质。
一个良好的心态，足以让你在面对困难的时候有足够的信心和勇气。即使你能力不足，但自信、乐观、积极向上的你总是可以战胜困难。那些投资失败的人，大多是方法或心态这两个关键因素中的某一方面出了问题。无论成功与否，我们都应保持一颗平常心，淡定坦然的面对一切。成功时，不以一时之得意而自夸其能。失利时，亦不以一时之失意而自坠其志。
长期价值投资是对自身心性的一种磨练，在大部分时间里是寂寞的， 对于长期投资而言，时间是你的朋友。基金投资追涨杀跌得不偿失，只有卖在牛市才有机会获得较大收益。足够的耐心、良好的心态是从熊市持有到牛市，最终实现利润最大化获利赚钱的关键。