历史经验告诉我们,沪深300没有长持价值
谈耐心资本都是骗人的
$上证指数(SH000001)$
$沪深300ETF(SH510300)$
结果一看某沪深300量化增强,博格顿时也有点懵逼了:
一般情况下,沪深300量化业绩是比单纯买沪深300指数基金要好的,如果定投8年沪深300量化都是亏钱的,那么定投沪深300大概率也是亏钱的。
再者说,坚持定投沪深300指数8年还亏钱,那长期投资还有信仰吗?
博格又问人家要了交易记录:
(1)8年89次定投
他是在工行APP上定投的。(不知道费率打不打折)
第一笔定投是2016年12月7日,距离2024年5月正好90个月时间。每期定投500元,定投89笔,本金正好是44500元。
博格把这个沪深300量化,跟同期沪深300指数与沪深300ETF进行对比:
沪深300量化收益率为22.39%,同期沪深300指数收益率4.34%,沪深300ETF收益率为22.15%。
沪深300指数是价格指数,不包含分红,所以跑赢沪深300指数是理所应当的,但是跟低费率沪深300ETF收益差不多,这个有点说不过去了,这个量化也没增强出多少。
(2)定投回测
接着,博格回测了这位朋友的定投过程:
从2016年12月7日起,每月定投500元,结果还是亏损5.22%。
看看定投表现图就知道,现在的沪深300基本跟8年前差不多。
定投亏损的原因,主要是在2022-2021年高点也持续定投了,拉高了持仓成本,如今沪深300又跌回来了。
无论如何,坚持定投8年沪深300量化还是亏钱的这个事实,真的挺打击人的。
从30岁开始有点积蓄到60岁退休,人生的高光时刻也就短短30年,30年里面又有几个8年让我们尝试呢?
(3)好在也定投了美股
这个朋友在定投沪深300量化的同时,还定投了标普500与纳指100:
标普500盈利75%,本金36000元,盈利27000元,合计63000。(由于QDII额度问题,定投被迫暂停了一段时间)
纳指100盈利95%,本金30000元,盈利27000元,合计57000。(由于QDII额度问题,定投被迫暂停了一段时间)
这个朋友用4.5万定投沪深300量化,3.6万定投标普500,3.0万定投纳指100,虽然买A股的钱最多,但是亏钱最多。
幸运的是标普500与纳指100盈利足以覆盖沪深300的亏损了。
如果未来A股也能雄起的话,沪深300量化持仓也会赚大钱。
单看坚持定投8年沪深300量化结果亏损,的确非常打击人。
但是看整体账户还是盈利的50%,再次验证分散投资,组合思维的重要性。
(注意:博格此刻不建议大家买美股)
欢迎发送投资故事,我们一起研究。
今天就聊到这里,别忘了点赞与在看。
沪深300,不能定投。网上说的定投的,全部都是以历史低点开始来计算的。都是骗人的。
绝大多数老百姓都是股市热的时候开始关注。那么除非时间非常长,在下一个顶点卖出,否则肯定亏。
我自己上一个顶点没有卖出,结果亏到现在,我自己就是例子。
历史经验告诉我们,沪深300没有长持价值
谈耐心资本都是骗人的
$上证指数(SH000001)$
$沪深300ETF(SH510300)$
巴菲特说买指数基金赚钱应该加一句:中国指数基金除外。
美股赚钱a股花,一分都不拿回家。
挺好,割资本主义羊毛,为民族企业输血。
沪深300,不能定投。网上说的定投的,全部都是以历史低点开始来计算的。都是骗人的。
绝大多数老百姓都是股市热的时候开始关注。那么除非时间非常长,在下一个顶点卖出,否则肯定亏。
我自己上一个顶点没有卖出,结果亏到现在,我自己就是例子。
这辈子炒美股,下辈子做美帝人,纳斯达克见。
这篇文章对新手很有好处,免得新手走很多弯路,我们也是从新手摸索过来的,花了不少冤枉钱,走了很多弯路,浪费了很多的时间,人生苦短,我们的股市只能采用低估值定投,高估必须抛出的策略,否则你就是定投80年都没有。
说明定投成功的关键之一是止盈策略。
逻辑错误的离谱,量化或增强的就一定比原指数强?指数就是为了减少人为因数,量化或增强又把人为因数加进来了,人为因数的效果正负都有可能,比率不知道
分散持股收息是唯一必胜技