5月22日，邮储银行获太平洋买入评级，近一个月邮储银行获得8份研报关注。研报预计2024-2026年公司营业收入为3486.74、3663.57、3905.11亿元，归母净利润为875.83、910.89、961.92亿元，整体来看保持稳健发展态势。研报认为，邮储银行作为国有行之一，在行业整体承压的情况下，营收韧性和净息差均高于可比同业；公司规模稳健增长，负债端优势明显；资产质量优异，风险护航能力强。风险提示：净息差超预期下行、资产质量恶化、信贷投放不及预期。