有了基金还要投顾,以后会不会再来个投顾的投顾
从6月9日第一次建仓开始,6.27是第7次买入,在6.27买入结束后,各部分资金建仓情况如下:
短期的钱和中期的钱已全部完成。
长期的钱和养老的钱除海外赢,已完成底仓部分投资(占比40%),剩余资金均分为12份,今天起用每周二定投的方式慢慢买入,如遇市场大跌、市场温度进入极度贪婪区间等情况,加投一份。其中,易方达激进投资较为特殊,12等分则为750元/份,而它的起投金额为1000元,因此9等分,每份1000元。另外,今日开始建仓海外赢,首次投入10000元。
已累计投入19.775万元。
想要了解实盘具体的策略和投资的节奏,戳《百万实盘开始建仓啦!快跟上》 。
实盘已投入将近2/3,上周和大家聊了长期的钱是如何选产品,以及选的是什么样的产品。今天再聊聊中期的钱的选品逻辑。
中期的钱选择了两个固收类投顾产品,我要稳稳的幸福和司南双月宝。
两者策略不同,我要稳稳的幸福可以理解为一个固收+股票类投顾,而司南双月宝则是一个以短债基金增强为目标的投顾,不投资权益类资产,但两者都是注重风险控制的低波动产品,长期业绩较好,搭配起来能很好的满足中期的钱投资的目标,在配置比例上,两者同等重要,都给15%的比重。
具体了解下这两个投顾产品:
(1)我要稳稳的幸福
我要稳稳的幸福,是交银基金的一款固收类投顾产品,采用债基打底,权益增强策略量化管理,业绩比较基准是中证综合债*90%+沪深300指数*10%。
从名字就能看出来,主理人比较注重风险的控制,其次才是收益,目标波动率是年化3%。
主理人交银基金的组合管理经验非常丰富,是市场中比较早做基金组合的,FOF管理规模长期排名全市场前2,且高出后面基金公司不少,其中多为风险较小的偏债型产品。
它主要通过两个方面实现目标波动率。
一是大类资产配置。稳稳的幸福是一个中低风险的产品,权益中枢较低,而且还会根据情况做小幅的调整。当组合的波动率高了,或者市场缺乏右侧交易的机会,就降一降权益的仓位。当波动率在可控范围内,市场估值足够便宜,加上有右侧交易的机会,就加一点权益仓位。
二是优选基金。主理人采用定量为主,定性为辅的选基方法,选择能够持续创造超额收益的基金。
定量选基的优点是可以增强投资组合构建的纪律性,业绩好就留在池子里,业绩不好就剔除出去,严格按照模型的结果来做。
截至2023年3月31日,组合中债券型基金仓位占比67.13%,混合型基金仓位占比16.65%,其余是货币基金。底层共持有7只债基,6只混合型基金,加上1只货基,都是主动管理型的,混合型基金大多是股票仓位较高的偏股基金。虽说这个投顾组合是全市场选基,但从截止日的持仓看,全部是交银内部的基金。这是因为交银的基金在波动控制上做的很不错,未来,主理人也会慢慢加入外部基金。
(2)司南双月宝
司南双月宝是南方基金主理的投顾产品,以短债基金为底仓,力求获取相对稳健的收益,在此基础上,适当参与长债基金、对冲策略基金、偏债混合型基金等低波动资产进行收益增厚,不投资权益类资产,并选择在增厚类资产的收益确定性高时介入投资,控制风险暴露,最终获得低回撤、低波动的收益。
截至2023年3月31日,组合中债券型基金占比近72%,混合型占比近14%。底层共持有9只债券型基金,短债为主,另有4只混合型基金,加上1只货基,混合型基金全部是股票仓位低于20%的固收+产品,波动都比较低。
这个组合也是全市场选基,底层除货基外共有4只南方内部的基金,占比较低。
好了,篇幅有限,我们将在后面的周报中继续为大家介绍其他产品的选择逻辑。
我们的建仓还在继续,注意了,盘中发车信息无法通过文章及时告知大家,想了解实盘的实时买卖情况,私信我。
本文系好买研习社原创,如需转载,请在文章开头注明来源于“好买研习社”。未经授权,任何媒体和个人不得全部或者部分转载,否则将承担相应的法律责任。
免责条款:本文内容为基于公开资料研究完成,并不构成投资建议。投资者应审慎决策、独立承担风险。
边学边赚,就在好买研习社,更多内容,关注我们@好买研习社 @今日话题
有了基金还要投顾,以后会不会再来个投顾的投顾