不能只看恢复天数,也要关心最大回撤的持续时间,这两个时间段的总和,就是你经历最大回撤后等待基金净值创新高需要忍受的天数。
来源:Wind,好买基金研究中心;数据截至:2021.10.19
当然如果你经过了解后发现,基金的波动、走出最大回撤的周期,属于你无法承受的范围,那么你需要根据自己的风险偏好去重新更换基金。
如果你想寻找一些回撤小、收益也不错的基金,我们也有一个指标可以来观察,那就是calmar比率,它是基金年化收益与区间最大回撤的比值,所以calmar比率越高,基金持有体验一般会越好。
我们这里选取了基金经理任职超过5年的基金,按照近5年calmar比率进行排序(剔除了股票仓位较小的灵活配置型基金),排在前十位的,包括工银何肖颉、富国张啸伟、工银袁芳、中欧周应波、南方卢玉珊、信达澳银冯明远、博时过钧、南方吴剑毅、华商周海栋、海富通黄峰,有不少都是大家耳熟能详的基金经理。
此外,像徐荔蓉的国富中国收益、赵晓东的国富焦点驱动,作为优秀的股债均衡产品,也属于持有体验比较好的基金类型。
来源:Wind,好买基金研究中心;截至:2021.10.19
另外,今年还有一个非常时髦的词语叫“画线高手”,表示的是基金回撤小、收益好,比如华安刘畅畅、交银杨金金、华夏钟帅等人的代表基金。不过这几位选手的投资经历还比较短,在近一段时间也都开始出现回撤,因此其“回撤小、收益好”的特征能否持续,还需要更多时间去考验。
本文系好买研习社原创,如需转载,请在文章开头注明来源于“好买研习社”。未经授权,任何媒体和个人不得全部或者部分转载,否则将承担相应的法律责任。
免责条款:本文内容为基于公开资料研究完成,并不构成投资建议。投资者应审慎决策、独立承担风险。
边学边赚,就在好买研习社,更多内容,关注我们 @好买研习社 @今日话题
不能只看恢复天数,也要关心最大回撤的持续时间,这两个时间段的总和,就是你经历最大回撤后等待基金净值创新高需要忍受的天数。