$民生银行(SH600016)$ 有个想法，熊市的时候完成调仓换股，把长期且大幅度亏损的民生银行和$渝农商行(SH601077)$ 斩仓，换入一直关注却觉得不够便宜的$伊利股份(SH600887)$ 。

看了眼，银行这估值，真是不忍卖：两家几乎都是4.5倍市盈率，0.4倍市净率，股息率6%左右。虽然营收蜗牛增长，利润波动下滑。

这才几年，民生已经从不忍直视的3000亿市值，掉到1580亿了？！

伊利呢，始终有管理层担忧。尤其是前阵子招商银行老大出事后，更加确信没有什么是不可能的，可能只是时候未到而已。
不过感觉伊利形成了一种成功惯性，潘真出问题，对伊利不至于伤筋动骨。最怕的反而是换一个庸才。
庸才，近两年看自己单位新换的中层，感触颇深。平庸的人在顺风顺水被时代推着走的时候可以滥竽充数，要突破、要改变，庸才真是不行。