一、开通A股账户里面的港股通权限,包括沪港通和深港通,开通后即可交易港股股票
开通条件:20日均50万、(暂时不满足的朋友们可以跳转到第二、三条)港股通测试80分以上、风险测评C4以上
前20日均资产计算方式
资产X存放天数/20日,举个例子:100W存放了10天,那么前20日均资产=100W*10天/20日=50W
缺点:①沪港通下的港股通标的范围是恒生综合大型股指数的成份股、恒生综合中型股指数的成份股,以及同时在香港联合交易所、上海证券交易所a上市的A+H股公司股票。
②深港通下的港股通股票范围是在现行沪港通标的基础上,新增恒生综合小型股指数的成份股(选取其中市值50亿元港币及以上的股票),以及同时在香港联合交易所、深圳证券交易所 a上市的A+H股公司股票。
2、通过交易所官网港股通专区查港股通标的,查询地址如下:
沪港通:网页链接{港股通股票名单 | 上海证券交易所 (sse.com.cn)}
深港通:网页链接{深港通-标的证券名单 (szse.cn)}
1、港股通以港币报价,人民币交收。汇率由中国结算与香港换汇银行确定,汇率每日先公布参考汇率(包含买入参考汇率和卖出参考汇率),当晚清算后会公布结算汇率(买入结算汇率和卖出结算汇率)。
参考汇率:在每日开盘前会公布当日参考汇率,但仅供参考,投资者可以据此汇率换算一下需要用到的人民币是多少。实际结算以结算汇率为准。
结算汇率:即实际汇兑时所使用的汇率。
手续费:包括印花税、交易系统使用费、交易征费等
这部分是固定不变的,了解或不了解都不重要。强调一点,交易系统使用费按每笔0.5港币计收,而不是百分比。
大陆港股通开通的交易费率默认是1.57‰,如果不调整将会是很大一笔费用,现在是可以调整为0.12‰,资金量特别大可以将至0.1‰,有需要的可以私我。
特别提醒
目前已有部分券商支持线上开通港股通,但仍需注意,有的仅支持深港通,有的仅支持沪港通,有少数均可。
二、直接去到香港本地开通港美股账户,两万人名币就可以投资港美股
准备材料:除了普遍要求的身份证、通行证、过关小票、海外银行卡(比如花旗银行)以外,还需要
①三年以上的个人纳税证明
②三年以上的社保证明
③实名登记的香港或者内地电话卡
④等额50万-100万的存款证明
⑤还需要提供单位在职证明以及信用卡的地址证明
材料都准备好后需要先把本币换成港币
开户流程:
①下载app,邮箱注册登录(苹果用香港账号或海外ID搜索“BIYA global”);
②身份证件进行认证,提交审核;等待审核通过后,便成功开通美港股交易账户;
③存入资金,将资金转入到个人注册的资金账户,支持法币(美元、港币等)以及数字货币,划转至美港股账户,即可进入美港股交易列表投资股票。
缺点:
①开海外银行卡会对账上资金有要求,很多小伙伴反馈说现在除开存款上百万港币的客户外,基本全被香港银行经理拒绝开户了,理由五花八门各种奇葩要求都有。
其实这是因为香港金管局对香港各大小银行出了新的政策,要求香港银行全部执行,以配合打击金融电信诈骗等工作。
②需要办理去境外的签证、通行证。会比较麻烦
三、选择投资港股、美股的基金,这个就涉及到基金标的的选择了
1、宽基指数基金
港股的宽基指数很多,也是规模占比最高的指数基金种类,在所有的港股指数基金中(包括行业、主题指数),宽基达到了92%的规模占比,虽然港股宽基指数最多,但普通投资人真正值得买的,其实就三个
①恒生指数(HSI)
我们可以把恒生指数类比于A股的沪深300作为香港的蓝筹股指数,它反映的主要是港股市场市值最大、成交量最活跃的股票。
从恒生指数的前十大权重股可以看出,既有腾讯、阿里这样的中国企业,也有友邦、汇丰这些外国企业。
总体来说,恒生指数是港股中包含优质公司最全面的指数。
②恒生中国企业指数(HSCEI)
恒生中国企业指数又叫H股指数,是中国企业以H股的形式在港股上市交易。它选取的是港股中市值最大、成交量最活跃的中国企业。
H股指数前十大权重股,都是大家耳熟能详的优质企业,腾讯、阿里、中国平安、美团、小米等,他们不仅市值大,盈利能力还都非常优秀,
尤其是很多人想买优秀的中国互联网企业,H股指数也可以作为一个不错的方向。
③标普香港上市中国中小盘精选(SPHCMSHP)
如果说H股指数代表的是港股中国企业的大盘股,那么中国中小盘精选代表的则是港股中,中国大陆中小盘公司的表现。
从前十大权重股可以看到,标的是蒙牛、李宁这些优质成长股,还有融创中国、碧桂园这些作为优质资产的地产股
相比之下,中小盘精选的成长性更高,也更容易买到低估的资产。
2、行业指数基金
因为针对港股的行业指数基金比较少,所以主要介绍目前五个最主流的行业,以及其相对应的优质基金。
①银行
501025鹏华港股通中证香港A(规模2.7亿,持有一年费率0.9%)006809泰康港股通中证香港银行A(规模0.6亿,持有一年费率0.6%)最近港股市场行情火爆,作为百业之母的银行也大涨了一波,但整体的百分位仍然处于低估位置。
②证券
513090易方达中证香港证券投资主题ETF(规模7.1亿,持有一年费率0.2%)证券行业是投资市场的发动机,不管是大牛市,还是小的结构性牛市,证券行业都从不缺席,长期看好港股的投资者,是可以考虑配置一部分证券行业资产的。
③地产
006816泰康中证港股通地产A(规模0.2亿,持有一年费率0.6%)金融地产是一家,港股的地产行业同样处于低估位置,选择这类行业的第一投资逻辑,就是风险低,有足够的安全边际,其次本身估值偏低,一旦市场关注,估值回归,就能快速盈利。
④消费
006786泰康中证港股通大消费主题A(规模0.4亿,持有一年费率0.6%)很多业绩优秀的中国消费公司,都是在港股上市的,A股的“奶茅”伊利股份,近一年涨了近一倍,港股的蒙牛乳业,近一年也是涨了一倍多,
⑤TMT
006930泰康中证港股通TMT主题A(规模0.3亿,持有一年费率0.6%)TMT行业是电信、媒体、科技的整合,这也是港股的核心资产之一,腾讯、舜宇光学、中芯国际这些公司,盈利和前景都是非常不错的。
总的来说满足五十万资金的朋友们可以直接开通港股通权限,不满足的朋友们可以先买点对应的基金标的。
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