打新股
第二张是A股打新的规则:
看了两张图,不知道你什么感受,我最大的感受是,难怪大家说新股中签要请客,一是单签收益少则三五千,多则超过一万,二是中签确实也非常难,十万人十几人的比例,确实像天上掉馅饼,有点被红包砸中的感觉。
但不管中签率多低,坚持申购还是要的,希望还是要有的,万一实现了呢?
看了雪球和集思录上的一些文章和帖子,大致整理出A股打新的一些大原则和配置思路:
一、原则
核心的原则还是要足额,最低要求是达到入门门槛要求,听说专业人士打新是几十个账号,按18/12(沪市18万,深市12万)的比例在批量打新,那些目前还没有办法涉足。先从满足入门要求做起:
沪市前20个交易日市值超过1万元,可申购1000股;
深市前20个交易日市值超过0.5万元,可申购500股。
科创班有市值要求,暂时不参与。
选择门票股有几个考虑:
1、中心思想是配置大行业的龙头,以资产质量(价值实)、安全性好(估值低)、运行平稳(波动小)为最重要考虑的因素,兼顾价值与成长,同时打新分享打新--“彩票”的红利。
2、股息率能够跑赢CPI,超过4%:新股中签率极低,这意味着你很大程度上很有可能一年也没有中一次,那么你放在证券账户里面的资金就至少要不能亏(虽然亏也有可能),但是理想状态是收益率超过同期银行理财产品,如超过4%,所以股息率是一个重要考虑。
3、股价相对稳定,不会有太大波动。
4、选择你熟悉的行业/公司,愿意长期持有作为门票股。
二、保护你的本金
配置打新门票,关键的目的在于中签,获得红包,但是同时也别忘了,你也是在买入股票,并且是相信这个公司并且将长期持有的,如果万一没有中签,门票股也大幅下跌,整体收益来看你还是亏损的。
所以,要好好选择门票股。
三、可考虑的投资标的
看了很多分析,大多数建议把银行股作为打新门票的首选,有几个原因:
(1)银行股的估值依然很低,很便宜。
(2)银行股股价不高,资金较少的投资者也买的起。
(3)银行股股息率较高。
(4)因为盘子很大,波动相对比较小,而且经营也比较稳定,安全边际高,不会出什么幺蛾子、黑天鹅。
综上:从沪市来讲,最合适的打新门票是工商银行、建设银行、农业银行、中国银行。
甚至有球友刁侃:“农行,1分钱玩一天,超级稳定”,笑掉我大牙。
1、沪市:平均市值需超过1万元,可考虑四大行、沪宁高速、长江电力(听说是唯一将分工下限写入公司章程的公司),我专门去找了他们的公司章程,确实有下面一段话:
2、深市:市值0.5万元以上,投资标的可以考虑平安银行、格力、美的。
三、行动计划
计划节后用2万元购入门票股:
(1)沪市:约1.2万,考虑工商银行。
(2)深市:约0.8万,考虑格力电器。
末了,提醒自己一句话,长期持有的话,不在于短期价格的高地,关键是你认可这个公司。做一个价值投资者。