23年收益率10.83%,盈利2.3万,16-23年年化收益率4.75%,累计收益率44.96%。23年5月清仓了DEEJ,7月建仓了YGSA。经过去年的投资和思考,我决定使用检查清单。
买入股票的检查清单:
1、管理层怎么样?企业文化是什么?
2、是否是永续经营的商业模式?盈利能力如何?
3、是否连续分红?分红比例多少?
4、PE,PB贵不贵?ROE是多少?
5、净利润中的现金含量是否足够?
6、(净流动资产-所有负债)和市值比较一下。
持有股票应有的心态:like business
卖出股票的原因:买入的条件发生了不好的变化;或者发现了更好的标的。
买入可转债的检查清单:
1、可转债价格贵不贵?算算纯债的价值,看支付期权的价格是否太多?
2、可转债的有息负债高不高?利息保障倍数是多少?
3、距离到期日的远近?
持有可转债应有的心态:现金管理
卖出可转债的原因:买入的条件发生了不好的变化;或者发现了更好的标的。
一、2023年投资记录
1)市值26.3万,今年投入3.72万,浮盈2.3万。权益占比73%。
2)收益率和净值
本年收益率:
按盈亏/投入算 11.82%
按净值算 10.83%
按XIRR算 11.84%
年末净值1.5784
3)股票
本年买卖股票盈利0.9万。分红再投资了ygsa、ygsb,清仓了zsyh,deej,gldq,建仓了ygsa。从17年11月第一次买入deej,到23年5月全部清仓,持有5年半,收益率8.95%,很失败的一次投资,总结原因,买贵了,不该4倍PB买入。24年不会再加仓swfb了。
买入:
卖出:
4)可转债:
目前持有350张xyzz和110张l22zz,合计盈利88元。
买入:
卖出:
5)分红
合计1万。
6)持仓
二、23年目标完成情况
1、23年实现了正收益。
2、读了几遍聪明的投资者。读了一遍证券分析。
3、每周六跑了5~6公里。
4、不定投510310了。
5、分红再投资了B股和A股,定期投入的资金加仓了2只B股,1只A股。
三、24年目标
1、投资目标:不亏损。
2、读读聪明的投资者和证券分析的英文原版。
3、每周六跑步5~10km。
4、分红再投资。定投的资金全部加仓B股。
5、找找AB股和可转债的可投标的。
2024年1月7日 书于北京