基金每次分红之后，单位净值和累计净值就变得不一样了，这究竟是什么原因呢？今天咱们就先来扒一扒这对好基友指标之间的爱恨情仇。
基金的单位净值是指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说,单位净值就是每一份基金的价值，也是基金的交易价格。
但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮登场了:基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据，评估基金业绩时，应该参考基金的累计净值。一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，说明这只基金分红的金额也越多。
所以说两个“净值”看似名字差不多，但其实意义却差别很大，各位投资者在购买基金之前一定要先了解清楚哦。
那么有朋友要问了，基金的区间收益率是不是就是：
（区间最大交易日单位净值/区间最小交易日的前日单位净值-1）*100%
只有在没有分红，上述公式是正确的。
如果出现分红，必须要修正一下：
设区间[@StartDate,@EndDate],首先判断区间内是否有分红，
如果没有分红，则：
收益率=（区间最大交易日单位净值/区间最小交易日的前日单位净值-1）*100%
如果有分红，那么用分红日期将区间分为若干区间
下面以华泰柏瑞季季红近5年收益为例进行说明：
$华泰柏瑞季季红债(F000186)$ 近5年分红共计16次，分红总额超1.1亿元，近5年收益率为37.18%。
数据来源：Choice，截至20181214
区间收益计算过程如下
数据来源：Choice，截至20181214
@今日话题 @蛋卷基金 @不明真相的群众 @ETF玩家 @晴空聊基 @炒基蛋 @小5论基 @兰语基言 @老司基一枚 @时光基 @基尔摩斯 @识基荟
风险提示
以上内容不作为任何投资建议及法律文件。投资人购买基金时候应详细阅读该基金的基金合同和招募说明书等法律文件，了解基金基本情况。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运营时间短，不能反映股市发展所有阶段。基金的过往业绩不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成本基金业绩表现的保证。基金有风险，投资需谨慎。