君临老师好!我今天才跟你定投,接下来是按五支基金1:1定投吗?我看你的华宝科技持仓占五成呢
从我们的模拟表可以看出,从1月1日开始,整个基金的走势都是正面向上的,代表行情比较好,不管什么时候进场,大家都获得了不错的收益,并且在2月25日当天,基金的净值达到了最高,而此后,基金净值开始回撤。
期间最大回撤幅度达到了21%(净值从1.36跌至1.15)。
而下跌期间,我们无论何时进场,最终都是亏损,尤其是在1.15净值的时候,最高亏损额达到了1w,达到峰值。
但是我们可以发现一个规律,那就是在暴跌的时候,A股是急跌,由于外在黑天鹅因素,导致了股市发生了重大变化,因此在短期内,对基金的净值产生了较大的影响。
但是一旦这个影响结束(可能如专家所说6月才能完全消除),那么低估的股市,仍然会按照之前的上涨逻辑,恢复自己的上涨节奏。
而这个上涨节奏,一般需要更长的时间,(比如一个月内跌完的幅度,需要3个月甚至是半年以上去修复)。
我们假定修复期是两个月(真实情况一般会更长,并且伴随震荡,实际情况更复杂),如图中所示,需要到5月31日才能恢复至该基金的最高点,在坚持按周定投的情况下,最终收益达到了1.7万元,大约是7.7%的定投收益(年化收益率18.49%)。
并且该收益是经历过了一次暴跌后仍赚取的收益。
因此,从定投的角度上来看,只要不是在大盘指数非常高的时候入场,其实是一个能应对风险的投资方式,虽然他的收益不会特别高,但是实际上却降低了一买就被套,一卖就错过行情的现象。
而什么时候卖出,有个非常简单的指标,那就是看大盘是否高估且产生泡沫,只要没有泡沫,我们持续定投,长期收益一定不会差。
因此关于定投,我们还是需要明确几点:
1. 定投是一项需要长期坚持的事情,不是说我们投了一次就可以不管他。
2. 当黑天鹅来临的时候,短期的暴跌幅度是非常巨大的,股市中的跌幅是非常可怕,极端情况下,一个月能跌几年的涨幅(比如欧美这种泡沫非常高的)。
在外围的影响下,A股很难独善其身,但是下跌幅度远比他们小的多,因为A股总体而言几乎没有泡沫,前期上涨较多的科技股,也会在这种情况下回归正常估值甚至低估,是非常好的第二次上车机会。
目前的行情,分化比较严重,比如白马股其实由于北向资金的抛售,近期跌幅也比较巨大,另外由于前期上涨幅度有限,因此现在完全走成了熊市的感觉。
科技股还是属于回调,很多股票将今年的涨幅吐回去了,后续走出震荡向上的概率更大,并不能说这次科技行情就结束。
3. 目前外围暴涨暴跌严重,我们要抓住底部一次性建仓是比较困难的,定投能够分散抄底的风险,在这种大环境下,投资更保险。
最后,我们再分享一个定投的小技巧:
对于常规的定投,一般是选定一周内的某一个日期进行定投,但是我们的官方定投一般是下午两点半左右发车,文章是上午发布,以发车时间为准。
由于实际盘面变化状况较大,我们也不是每周都会发车,有时候暴跌的时候鉴于是连续暴跌,我们也会适当延后定投时间,因此会有一些君友有疑问为何大跌不发车,那是因为当一周内有连续大跌的时候,我们很难频繁发送发车通知。
因此,对于近期的频繁暴跌,大家可以把一个的资金分成10份(以前是四份,按周定投),再分成10份以后,每次碰到大跌,大家可以自己在基金购买页面下单补仓,比如之前的预算是一个月投资一万元,每周投2500,那么现在就可以将一万元分成10份,每次定投金额设置成1000元,每次大盘跌就可以直接补仓了,这样会更能平坦补仓成本,即使我们没有发车,组合也是可以购买的。
另外,近期的组合,我们增配了新能源汽车板块(看好发展前景)和医药板块(防御型更强)。
另外大家还有什么其他问题敬请留言。