银华日利和华宝添益的区别是不是:银华日利不分红,主要赚差价;华宝添益天天分红,差价很小?
从图上可以看出,三者的关系是层层递进的,也就是说场内交易型货币基金属于场内货币基金的一种,而场内货币基金又是货币基金的一种。
接下来再说说他们的概念:
1.货币基金
首先是货币基金,它的全称也叫货币市场基金货币市场基金,主要投资于货币市场上的一些短期有价证券,比如国债、商业票据、回购、银行承兑汇票、大额存单等,期限最长不能超过397天。
2.场内货币基金
其次是场内货币基金,属于货币基金的一种,它是指可以在上海证券交易所或深圳证券交易所场内上直接申赎/买卖的货币基金,投资者可以直接使用证券交易所账户进行货币基金份额的买卖交易和申赎。
3.场内交易型货币基金
最后说下银华日利这样的场内交易型货币基金,基金代码是以“511”开头的。它是场内货币基金的一种,基金份额除了可以在场内申购赎回以外,也可以在二级市场像股票一样买卖,而且能够进行日内的“T+0”回转交易。
接下来详细说说大家比较关心的银华日利作为场内交易型货币基金的的特性:
1.银华日利的投资目标
在保持本金低风险的前提下,力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
2. 银华日利的主要投资范围
其实银华日利作为货币基金的一种,投资范围和一般的货币基金差不多,投资范围如下:
来源:银华交易型货币市场基金更新招募说明书(2019年第1号)
从上面的截图可以看到,大多数投资的都是短期的货币市场工具,流动性比较好,风险也相对低。不过,风险低不等于没风险喔,理论上货币基金也存在因为巨额赎回、信用事件等原因造成损失的风险。
3.交易和申赎有佣金么?
作为既可以像基金一样申赎,又可以像股票一样交易的可交易型货币基金,在银华日利的一级交易商申赎是完全免佣金的。除此之外,如果在二级市场交易的话,截止目前也有76家主流券商是免佣金的。大家可以通过银华基金的官网来查询,这里也要说一下,即使不在官网的免佣金名单里,有些券商仍然有可能是免佣金的,这就需要大家和各自所属券商确认了。
4.有哪些因素有可能影响银华日利的收益?
作为一只货基“宝宝”,收益被影响的最主要原因是利率因素,货币市场基金的投资对象为货币市场工具,利率的调整对货币市场工具产生直接影响,进而影响货币基金的收益率。一般来讲,货币市场基金的收益率变化与利率变动方向相同的。另外,货币基金所持资产到期兑现、大额申赎导致货基规模的变动等因素,也会影响基金收益的。
以上,就是银华日利这只场内可交易型货币基金的基础知识啦,有问题的同学,欢迎在评论区留言评论,小利都会一一解答的,今天就到这里,我们下期再见。
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