前提是标的不出问题
二、股息率
2022年度股息率达到9.9%,超过90%的理财产品,执行九年分红再投资策略股息率提升2.09倍。
三、分红额
九年累计分红76万多元,2022年较2021年分红额增加50382元,增幅35.27%。
四、持股成本。
去年持股成本11.15元/股,今年持股成本10.12元。2021年分红增加6300股,2022年分红增加9700股,同比增幅53.9%,总持股量增加5.2%。累计分红作为稳定现金流重新买入股份,持股成本逐年递减,起到一箭双雕的效果。
分红再投资策略具体做法及实践过程在我的分红再投资之路 己交代的好清楚,在此不作讨论。
分红再投资对投资者的意义,在@马克陈的文章分红对于投资者的意义:投资和生活的双保障!也分析得好清晰,也不作讨论,有兴趣的球友可以自己去看,去感悟。
执行了九年分红再投资策略究竟有什么成效呢?数据如下:
(截止2022年6月15日分红日)
一、投入资金数据:
1、工资净收入占全部资金投入66.64%;
2、抽新股及短线盈利占全部资金投入累计投入11.98%;
3、2015年卖出房屋投资占全部资金投入13.07%;
4、招行、浦发、平安三间股份行短线盈利占全部资金投入8.31%
二、产出数据:
1)、持股量增加6.57倍;
2)、分红额增加11.61倍;
3)、股息率增加2.09倍;
4)、分红再投资买入股票量约占总持股量24.12%;
5)、执行分红再投资策略后平均买入1股,现阶段增加到1.33股。
三、帐面累计盈利
截止2022年6月15日分红日,十年半累计盈利90.51%,年化收益6.06%(不含分红)(别人家的孩子十年十倍,我十年一倍都不够,献丑了)。
含分红累计账面盈利1.32倍,年化收益8.02%。
这个成绩在雪球网上各位大V不值一提。但对我来讲是可以接受的,十一年来,我没有被市场淘汰,在七亏二平一赢的金融市场中,我迈入一的行例。
四、欣慰之事
1)、2022年度分红额终于可以覆盖家庭吃喝拉洒等日常生活必要开支,提前九年完成既定目标;
2)、2022年度分红股息率达到9.9%,超过90%的理财产品;
3)、持股量及资产净值实现内生增长,持股量增加5.2%,净资产也逐步提升。
五、失望之事
1)股价长期低迷,估值极度低估,国内各类股权基金不爱,指数基金抛弃,有点劣币驱逐良币现象。
2)、管理层市值管理不理想,雷声大雨点小。
最新2022年兴业银行一季报营业收入同比6.72%,净利润同比增长15.62%,但市场以5.32%下跌来迎接这个 “不错” 的季度业绩。市场是非理性,但作为投资人,我们要客观、理性,坚持自己投资策略,坚守自己的能力圈。
前十一年成绩单己经总结完了,那么以后我的投资成绩单完如何呢?这个真的答不出来,但是,对于兴业银行我会继续持有,直到估值回归。如果不回归呢?我也不怕,主要是基于下面两个投资底线思维:
1)分红作为新增资金来源再投资思维
现假设:兴业银行2022年净利润增长10%
每股股利4.1元
维持去年分红率28.84%
2023年每股分红1.182元
另外假设2024年后十年零增长,每股还是分红1.182元
每年分红除权价都是20元
计算后九年执行分红再投资兴业银行的预测表:
通过上表数据,继续执行分红再投资策略到2031年退休年份,将持有兴业银行约三十一万股,每年分红约340000元,每月28000元退休金,有什么理由拒绝呢?
2)分红作为一种合理的投资退出思维:对于长期投资者来说每年能固定收到一笔分红,几年累积下来,能大大降低投资成本。实际上就是一种合理的投资的退出方式。比如你投入100万,每年能拿回分红5万,20年就可以把投资全部收回。而实际上如果分红逐年提高,只需要10几年,就可以把投资全部收回(摘自@马克陈的文章分红对于投资者的意义:投资和生活的双保障!)
再看看我的持股成本,如下表:
每年二十二万(187000*1.182)的分红作为退出投资资金,十年将取回全部投资成本,2033年以后继续持有187000股,每年继续享受分红,不开心吗?
现阶段,我有一份稳定工作,现己构建了一个低估值、高股息、合理成长性的股票投资组合,然后一边工作,一边安然投资,很多人没有意识到,普通投资者这种天生的投资模式到底有多优秀。本金滚大后,股票可以带来更多的流动性(股息及打新收益等),而这一切,又将反哺我们的工作、生活与投资。从而达到一种相辅相成、互相促进、良性互动的局面(我就是这样过来的)。
分红再投资重点解决两个核心问题:1)主观上你能坚持十年以上吗?2)客观上投资标的经营是否会变坏,是否能连续分红及分红金额会不会减少?
最后用《聪明投资者》第十六章 安全边际---投资的核心概念作为结束语:“利用你的知识、经验和勇气。如果你己经从事实中得出一个结论,并且你知道你的判断是正确的,按照他行动,即使其他人可能怀疑或有不同意见。”共勉!@马克陈 @华马泽平 @邢台草帽 $兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $中国平安(SH601318)$
前提是标的不出问题
思路不错,文字表达能力太差
同我的思路一样
写的太好了
“利用你的知识、经验和勇气。如果你己经从事实中得出一个结论,并且你知道你的判断是正确的,按照他行动,即使其他人可能怀疑或有不同意见。”共勉之。
“利用你的知识、经验和勇气。如果你己经从事实中得出一个结论,并且你知道你的判断是正确的,按照他行动,即使其他人可能怀疑或有不同意见。” 共勉。
从2014年分红知本金478750,2014年分红买入,2015年得13833元。2015年累计分红不过2万8。而且2022年股息率是5%,图片自己p的吧
需要Mark下,鞭策下自己。做个股权人。
把自己每年一部分收入投入其中,慢慢变富。今年目标持股1 w股 。年底见。我依然会做中间波动。逢低买入
股息率怎么不一样啊
我也喜欢看股息率买股票,冒昧问一下,你一般会选择什么位置买入?