| 发布于: | 雪球 | 回复：13 | 喜欢：0 |
江苏银行经营有些激进了吧，核心一级资本充足率干到8%高一点，我个人不喜欢太激进的经营风格。
这就类似前几年房地产行业，恒大、碧桂园高杠杆玩的大、销量也一骑绝尘，多少人对恒大碧桂园赞不绝口，后来的事情，大家都知道了。我不是说江苏银行就类似恒大、碧桂园以后会因为激进而暴雷，而是说银行是经营风险的行业，规模扩张太快是有违风险控制原则的，以后也一定会付出一些代价，还是稳健增长好一些。
你持有江苏和成都，按照我的观点，你属于银行投资者中的风险爱好者，高风险高收益。
我还是那句话，你太看重股价走势了。至于我，喜欢抄底，所以我买股票的时候，基本都是下跌走势，我并不在乎股价走势，但我在乎性价比和安全性。
你知道我怎么知道民生银行暴雷的吗，因为虽然当时民生银行报表很优秀，但不断的逆势阴跌，外面的人很难看清银行的本质，有时内部人才知道公司烂不烂，主力有时比咱们认真分析报表了解的更多
你这话说的太幼稚了，你看我持有江苏和成都，就说明是风险厌恶者，你有什么理由说明南京银行比江苏银行更有价值，歪理就别讲了，建议你看看二者的走势，自负并不能让你的收益更高
死在恒大、融创上的地产投资者，就是你这种思维，太看重表面上的财务指标了。对银行来说，真正重要的是资产的安全性和收益性，二者不可偏废。
我举个例子，昆明城投事件，现在大致清楚了，原因就是昆明城投负债3500多亿，昆明一般性财税收入600亿不到，基金收入22年只有200亿不到（2020年昆明土地拍卖收入1千亿， 2022年只剩一百多亿），结果就是昆明面对十多亿的债务到期，都出现了需要东拼西凑的情况。那么，看成都的情况，成都城投负债目前估计在2.4万亿左右，成都目前的城投债务/（成都一般性财税收入+基金收入）的比例和昆明也相差无几，那么，如果成都土地市场一旦也出现下滑，成都会不会也出现昆明城投的窘境？那么为了不违约，成都要求城投贷款大幅降低贷款利率，对成都银行会带来什么影响？
价值投资的基础是pe和peg，同样是银行，我一般会选择，pe、主营增速、净利增速都靠前的，现在主要关注的就是成都和江苏，南京确实超跌，但达不到我的选股要求，南京在区域里已经业绩增速垫底了，建议认真思考，看问题出在哪，浦发和民生爆雷之前也部分持有，银行爆雷是有迹可循的，如果分析没问题，长线持有或许能困境反转戴维斯双击，否则就悲催了