| 发布于: | 雪球 | 回复：7 | 喜欢：2 |
其实也不用太纠结，我们这个持仓体量不可能大规模做差价或换股，福建国资买，大概率公司没有问题，财政厅还有80亿可转换债券目前价格是23.29元，算上持有成本还要高，今年股息虽然低了点，但如果15元以下能复投就又增加了7%的股份，强赎也是肯定的，到时只要0.5pb就可以强赎了。即使兴现在10%的ROE，应该也值0.5PB。说不定现在这个情况反而是未来赚得最多的。
也不是心态好，我的逻辑是靠运气赚来的钱，尽量保住，兴业是一个很好的标的，我兴业基本没有做差价，2021、2022复投就很亏。去年就比较合算，今年不知道有没有机会。
新生不良是高了点，四季度信用卡不良反弹，其他的房贷也反弹，按照公开信息也没有暴什么雷，管理层说从中报的向好，到年报的保持稳定。但这样计提肯定是不正常的，招行核销也不少，但全年贷款拨备余额好像只增加了几十亿，兴业这个体量却增加了146亿。