通过以下六步,带你看懂一只基金

很多新手朋友刚拿到一只基金很兴奋,看着眼前20%、30%红色的高增长率,就有购买的冲动,先别急购买,我们先了解一下“它”!

接下来我们从以下六步了解一下它。

第一步:读懂基金名称

华夏——基金公司名称

能源革新——基金主题

股票——基金类型

华夏能源革新股票A,这是华夏基金旗下以新能源产业链为主题只买股票型的基金。

这是一只混合型,会买股票、债券的基金。

这是一只跟踪中证智能汽车主题指数的基金

第二步:了解基金后面的ABC

同一个基金名称后面有A、B、C,主要是收费方式的不同。

A类就是买基金时,就要付购买费用。基金赎回时要收赎回费用

B类就是买基金时费用先不收,到赎回再收。一般基金持有的时间越长,费用越少。

C类就是没有申购费和赎回费。投资者在认购和赎回时都不收费,但要收取销售服务费。

如果你是短期交易手,建议优先考虑买C类基金;如果是你是“佛系”者不喜欢乱动者,则建议考虑买A类基金。

第三步:净值、净值估算的区别

基金成立之初,单位净值一般都为1元。后面随着基金的涨跌,单位净值每天产生变化,或高或低。因为基金净值一般晚上才出来,每天在盘中,我们可以在APP看到基金的动态估值情况。目的是预测今晚公布的基金净值大致情况。

第四步:特色数据的大用处

如何判断基金能不能“抗跌”?会不会“赚钱”?够不够“稳健”?基金的风格跟性格密码就藏在特色数据里。

夏普比率:预期可以拿到多少超额收益的指标。(指标越大,性价比越高)

波动率:表示收益变化的指标。(指标越小,风险更低)

最大回撤:表示一段时间里最大的跌幅程度。(指标越小,空回撤能力越好)

【看投资性价比】波动率和最大回撤 这两个是用来衡量风险的,而风险越小越好,所以我们希望这两个指标要低。 

夏普比率已成为以衡量基金绩效表现最为常用的一个指标,简单的理解就是,每承受一单位风险所产生的超额报酬,类似于我们日常生活中所说的“性价比”。例如夏普比率为1,那么投资风险每增加1%,预期收益也将增加1%,如果夏普比率为1.55,那么投资风险每增加1%,预期收益就将增加1.55%。由此不难看出,基金夏普比率越高,对投资者越有利,此时投资者承担相同风险所获得的风险回报将会更高。我们尽量选择夏普比率大于1的基金,并且对于同一类基金来说,这一指标越大越好。

第五步:基金持仓很重要

每个季度基金都会披露上一季度的基金持仓,这里我们主要看看前10重仓股都买了什么?仓位比例重不重?持仓有助于帮助我们找到一只“志同道合”的基金,以及判断基金经理的选股能力,多以买基金前建议多看、细看!

第六步:基金经理一定要了解

在基金介绍页面,点击“基金经理”可以知道这只基金经理的前世今生,任职年限长短、还在管理哪些基金、回报怎么样,“选基金就是选人”所以基金经理必须要看哦!

当我们认定了某个基金经理,但不知道ta选的那只基金,【基金对比】贴心功能,你值的拥有!

以上内容可在天天基金app查询到,最后预祝大家买基成功,少走弯路,多赚钱!

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