强烈推荐光大银行：行业估值处于历史地位，个股估值不到招行和平安一半，虽然增长率不及以上公司，但估值已充分反映以上不足，结合今年市场整体偏向于防御风格、不乏高增长业绩情况下，低估值、优质赛道、高ROE、高安全边际、央企背景、行业+公司业绩反转高确定性的银行板块是必配行业，光大银行未来一年盈利概率高达80%以上，长期空间PB修复到0.95倍就能有50%空间，如果财富业务发力加行业整体上行动力，接近目前平安银行PB估值将有70%以上空间，半轮牛市收益足以。