大家是否还记得1月时候我聊过一个事情，央行批复1000亿住房租赁团体购房贷款，在8个城市尝试让政府背景机构直接下场买房。
简单回顾一下，就是央妈跟银行，给住房租赁机构批贷款，然后这些租赁机构去市场上直接买房。不仅仅是救市、托市，更是为了去做公租房、保障房，而这些房东一般是国资机构、国家。
4月1号郑州又出了一个更重磅的政策：2024年郑州市计划完成二手住房“卖旧买新、以旧换新”10000套。
单单看这个题目，可能各位读者会觉得这不又是大喇叭吗，嘴上说说促进而已。先别着急，这次政策真的有点东西的。
具体来说，郑州分析目前卖房的群体中，有三成是想要换更大、更好的房子的。但是自己的房子卖不出去，所以也就没办法买。这次郑州准备让地方国企收购二手住房，然后居民拿着钱去买新房。
我给大家梳理一下流程：
1、换房群众通过信息平台登记待售二手住房信息，同时要表明是否有购新房的需求。
2、委托专业房地产评估机构，对二手房进行价值评估。
3、同时签订《收购意向协议》、《商品房购买意向书》，金融机构发放贷款，房款转入房地产开发企业监管账户。
这个跟此前青岛的不相同，青岛那个我看图好像是要收购存量住房，也就是去库存。而郑州这个明显是国企出手收购那些要买新房的居民的房子，并且严格限制给居民的钱要立马传导给新房市场。国企下场收购是要促进地产市场循环，不是帮助想要套现的人群的。
现在郑州挂牌二手房15w套附近，2023年成交二手房10w套，2023年出售新房15w套。2024年要以旧换新1w套，意思就是要消化1w套挂牌二手房，顺便卖1w套新房。
能消化1/15=6.67%的二手房，占2023年成交的2/（10+15）=8%。
大家想一想现在A股每天成交1万亿，里面有800亿是国家队在买，这是什么概念？前段时间抄底时候，一天也就是几十亿、一两百亿。
比例很高了，但是能不能起作用，难说。毕竟楼市的泡沫比A股大太多了。
我查了一下，现在不止郑州这样做了。以旧换新的创意最早是在淄博，大概是去年9月附近。然后太仓、扬州、连云港、丽水、宁波、启东、宣城、亳州等都有尝试。3月时候，连杭州临平也加入这一行列。
那么为啥郑州这个政策更让人关注呢？
因为它提了一点『该工作方案出台的背景与3月28日国务院召开的促进企业大规模设备更新和消费品以旧换新政策导向完全相同，并且地方利好与国家利好相互叠加』。
这样相当于带上尚方宝剑了。
早些时候黄奇帆也发表过类似的观点，这其实就会让我们联想，会不会是新一轮大规模救市的手段。毕竟土地出让金不是永续的政府收入，但是房租是永续的。
KK此前的观点也讲过，未来可能是政府对房屋控盘，为居民提供公租房。其实租售比能够达到2%、3%的地方，直接让国家来批复低息贷款收购二手房，然后做成公租房、保障房，这不仅能够挽救目前市场的颓势，还能够为城市留住年轻人。
过去救市集中于降低利率、解除限购、降低首付等政策支持，这些已经应出尽出了。现在看来接下来救市的大逻辑是：政府背景机构下场买房做保障房，然后盘活房地产市场的交易。
希望地产早日企稳吧，这样经济也舒服点，A股也舒服点。
......
再来看美股市场。
昨晚美国供应管理协会公布了3月美国ISM制造业PMI，上升2.5点至50.3，终结了此前连续16个月的萎缩势头。
这还没降息呢，美国制造业就有扩张迹象了？
昨天虽然是愚人节，但应该也不会这么开玩笑。
然后昨晚美元指数大涨，美债暴跌，美债利率大涨。
最关键的是降息概率进一步降低了。大家看图，现在已经开始预期5月议息会议99%不降息了，而此前只有90%概率不降息。
然后中信证券也跳出来说，需要警惕美联储年内降息次数不及市场预期的风险。
我最近一直在重复降低降息预期这个事情，虽然美联储点阵图预期今年降息3次，但是不要期待太高。美联储的预期是一直在降低的，估计年内能降息2次就不错了，甚至可能2次都不到。
美联储不降息就意味着美国经济暂时没问题，就意味着美股暂时无风险。
美联储不降息也意味着北向资金不会加仓A股，甚至还会出逃，也就意味着A股难有行情。跌是很难跌了，毕竟国家队在下面守着呢，但是上去呢，没有散户，没有北向，拿头上去啊。
上证指数今天基本是震荡行情，今天北向资金-23亿。
领涨的是港股，本质是在补港股休市时候的涨幅。A股中只有红利、煤炭、银行小涨，很明显的防御行情。
成长板块，新能源小涨的，芯片、医疗都在跌。价值相关的消费、白酒小跌。
总结下来今天A股就是又反弹到压力位了，又要开始休息了，接下来就是漫长的震荡行情。
以上，大家这里『王炸政策』评论区见。