大家对QDII基金估算净值很感兴趣，问的人也很多，今天就揭开面纱一探究竟。这个文章对于没有相关基础的同学看着是有点头大，如果有疑问直接留言，学习的过程大家都是一步步走过来，闻道有先后而已。说实话，我的理解也有局限性，欢迎一起探讨。
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1.跟踪标的
广发石油（代码：162719），此QDII基金属于股票型基金，跟踪标的指数为道琼斯美国石油开发与生产指数。广发石油2019年年报披露其持仓股票全部在美国市场，共计63只石油公司股票。
由于其持仓相对固定，与跟踪标的指数的偏差较小，指数涨幅接近于净值的涨幅，估算也比较简单有效。
2 人民币汇率中间价
自2006年1月4日起，中国人民银行授权中国外汇交易中心对外公布当日人民币对美元、欧元、日元和港币汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场(含OTC方式和撮合方式)以及银行柜台交易汇率的中间价。
对于广发石油它的持仓股票全部为美元资产，我们重点关注人民币对美元中间价。
3 估算公式
T1净值=T2日净值*(1+T1指数涨幅*仓位因子)*(1+T1美元中间价涨幅)
以T日为5月29日为例子，T1代表T-1日即5月28日，T2代表T-2日即5月27日，
接下来算一下，
T1美元中间价涨幅
=(5月28日中间价-5月27日中间价)/5月27日中间价
=(7.1277-7.1092)/7.1092=0.260%
T1指数涨幅=-3.65%
T2日净值=0.7971
T1净值
=5月28日净值=0.7971*(1-3.56%*0.96)*(1+0.26%)=0.7719
广发基金公司官方发布的5月28日的净值为0.7719（要在5月29日晚上或5月30日才能查询到，个人习惯在天天基金查询，更新相对比较及时，如果没有最新数据，可以再去基金公司官网确认）。
指数涨幅可以在雪球上直接查询（.DJSOEP），美元中间价涨幅可以在中国外汇交易中心查询，仓位因子可以根据最近一次的净值进行计算，从而及时准确的跟踪净值变化。
4 净值估算小试牛刀
发文日期是5月30日，官方还未公布5月29日净值，那么就是用这方法试一试，直接上公式了，数据查询过程都是一样。
T1美元中间价涨幅
=(5月29日中间价-5月28日中间价)/5月28日中间价=(7.1316-7.1277)/7.1277=0.055%
T1指数涨幅=-1.71%
T2日净值=0.7719
仓位因子=0.96
这个仓位因子使用5月28日净值精确拟合，理论上5月29日误差会很小。
T1净值
=5月29日净值=0.7719*(1-1.71%*0.96)*(1+0.055%)=0.7596
5 收尾
方法其实没有多高的门槛，一通百通，所有的QDII股票型基金净值估算都可以如法炮制，授人以鱼不如授人以渔，今天也算开了一个头，希望大家结合自己的需求，继续探索，如有其他需求和建议，欢迎留言或进群交流。
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