基金场外转场内(转托管)专题指南2020

一.准备知识

销售平台:

场外基金的持仓份额一般是通过场外申购代销或直销平台申购获得,在一般情况下,支付宝、天天基金、雪球、券商、银行属于代销平台,发行的基金公司是直销平台,因为该基金是此基金公司的产品,详见基金公司公告。

基金公司TA账户:

基金公司TA账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金账号(TA=Trade Agent=交易代理),主要用来记录投资者基金账户的情况(百度百科)。一般每人在一个基金公司对应一个基金公司TA账户。基金公司TA账户属于基金公司的自建账户。

渠道交易账户:

证券公司的交易账户、支付宝帐号、雪球帐号、天天基金帐号、基金公司的直销账户、银行交易账户等,每个购买渠道都有对应的交易账户。

基金公司TA账户与渠道交易账户之间的关系:

在同一个代销或直销平台(如支付宝)可以购买多个基金公司的产品,即一个支付宝账户关联多个基金公司TA账户;当然,也可以在多个渠道(如支付宝、天天基金等)购买一家基金公司的产品,即多个交易账户对应一个基金公司TA账户。比如我在支付宝上买的两个基金,易方达安心回报债券A110027,兴业可转债混合340001,我的支付宝账号下就对应两个基金公司TA账户,分别是1XXXXXXXXXX8易方达基金和3YYYYYYYYY1兴业全球基金,每个人的基金公司TA账户信息请向对应代销或直销平台客服人员咨询。如果又在天天基金上购买易方达安心回报债券A110027,那我的天天基金账号要与1XXXXXXXXXX8易方达基金公司TA账户关联,每人在一个基金公司只对应一个基金公司TA账户。

中登TA账户:

中登公司解决了跨市场交易结算的问题(基金的场外和场内之间的转托管就是其中之一),它作为一个中间桥梁来衔接彼此(比如南方原油的场外A份额和501018场内份额)。中登TA账户是指在中登公司开设的交易帐号,98开头是深市,99开头是沪市。在场外申购南方原油使用的就是中登TA账号,一个身份证对应一对中登TA账号(沪深各一个)。该账号会在申购可以夸系统转托管的基金(就是可以场外转场内的基金)时自动使用(具体咨询对应基金公司客服或在基金公司官网查询)。

二、转托管步骤

前提是你已经开通了券商账号并已绑定银行卡。

1.联系基金公司客服(如你场外申购的南方原油A,那就联系南方基金客服)获取本人中登TA账户,沪市中登TA账户是99开头账号,深市中登TA账户是98的账号。

2.联系对应证券营业部客服,通过券商将场内股东账户(或封闭式基金账户)和中登TA账户相关联(如果首次关联,银河需要临柜办理),然后咨询开户营业部在上海和深圳交易所的席位号,一般5到6位的数字。席位号这个是转托管的时候需要填写的,所以要提前问清楚。

3.联系你场外购买基金的销售平台提交转托管申请,这个各平台流程和方式都不一样了,详询各自销售平台客服。一般T+2交易日在场内就能查到有相同份额基金到账,这就代表转托管成功了,然后可进行卖出操作。

三、注意事项:

1.转托管申请提交后不支持撤销(支付宝,其他平台请详询客服);

2.基金转托管到场内交易后,以实时价进行交易(类股票),因此可能会出现净值波动或卖出成交价低于转托管前净值的风险,但是目前原油类基金场外转场内都是赚的,具体情况要看你转托管的基金净值和场内价格是否存在场内溢价了,请各自仔细考证;

3.交易席位代码不是资金账户、证券登录账户,必须联系证券营业部客服获取;

4.交易席位代码有沪市代码(5位数字)、深市代码(6位数字)之分,不同产品须填写的代码不同,填写前请和客服确认清楚;

5.场外转到场内的份额必须是整数,不能有小数点;

6.具体转托管过程产生的费用自己详询各销售平台和券商经理,目前我了解到支付宝是不收费的,其他平台未求证,有知道的朋友欢迎留言;

7.你如果已同时开通天天基金账号和东方财富证券账号,系统将自动完成账户关联,转场内只需一键操作,牛逼闪电。(通过95357电话询问过东方财富证券客服后,证实如果首次关联中登TA账户(与东财资金账号相关联)是需要临柜办理,如果已前关联过就可以在天天基金APP或官网操作)

四、致谢

非常感谢南方基金公众号客服(工号1611南小飞),天天基金在线客服和支付宝在线客服的耐心细致专业的解答,部分内容参考了百度百科、知乎,闻道有先后,术业有专攻,我把学习到的知识整理出来分享给关注我的各位朋友们,是你们的关注给了我的不断学习成长的动力,非常感谢!若有不妥、疏漏和错误之处请及时留言,我核实后会第一时间修改,欢迎广大读者关注本人雪球同名微信公众号“望江虎”,谢谢大家的支持!

$华宝油气(SZ162411)$ $南方原油(SH501018)$ $国泰商品(SZ160216)$

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全部评论

旮旮先生2021-03-07 12:41

转。

容博浅2021-02-01 21:38

今天去交通银行办理基金转托管,没有人会办理。怎么办

醉清风19842020-11-05 11:05

场外转场内需要手续费么?

望江虎2020-07-19 07:58

你说的场外申购的基金应该是特指可以场外转场内的品种,每个人的中登TA账户是只有一组(沪深各一个)

摇笼2020-07-18 23:10

所以无论在场外购买了几只基金,场内证券公司只需要关联自己唯一对应的中登TA账户就行了,对吗?