儿子的滚雪球定投策略阶段总结

2018年5月份儿子出生起就为其制定了一个沪深300指数的定投计划。当时是以沪指3000点为参照，3000点以上每周定投1000元，3000点以下每周定投2000元，每下跌100点每周再加投1000元。经过两年来的定投，组合经历毛衣战和疫情等情况，沪指由3000多点下跌到2460多点，现在又重回3000点上方。组合市值已达209124.77元，盈亏47793.55元，盈亏比率为22.8%，（年化收益是多少，暂时未计算）具体持仓如下：

300ETF（510300）47200份，成本3.465元，盈46825.35元、

海康威视（002415）900股，成本31.748元，盈1468.40元、

招路转债（127012）20手，成本99.90元，盈162元、

洪涛转债（128013）20手，成本97.237元，盈214.26元、

亚太转债（128013）20手，成本94.558元，盈46.04元、

众兴转债（128026）40手，成本94.196元，盈220.93元、

亚药转债（128062）80手，成本92.555元，亏1143.43元。

回顾两年来的定投经历，期间随着大市的大幅下跌，出现没有充足的现金用来定投的现象，特别是当看到所持股票出现机会时都无钱加仓时更感苦恼。经在雪球上学习大V的文章和结合自己实际的情况，逐步过渡到资产配置上去，现对未来投资策略作出调整如下：

1、指数定投方面。300ETF（510300）目标金额为200000元，超过200000元不定投，盈利20%的卖出盈利部分，跌破200000元的，每下跌5%时补回至200000元的目标金额。待500ETF、消费ETF、创业板ETF、医药ETF出现较好的机会时进行定投。

2、现金方面。将300ETF盈利卖出部分和原来每周定投的1000元留存帐户内，不用时做好国债逆回购，增加一点收益。

3、股票方面。在现金留存的情况下，择机购入优质股票作底仓参与打新。主要选银行、保险、消费、科技、地产等标的。

4、债券方面。择机进行“双低”可转债，摊好大饼。

总之，希望通过此帐户的实践，记录一下儿子的成长历程，带他进入投资理财的大门。特别感谢雪球大V的无私分享。@鲨鱼投资者@银行螺丝钉