3大最佳ETF享受「有升有息」回报

所有理想的投资组合都应有一定仓位涉足股市。但我们要面对现实,选择个股并非适合每个人。选择个股时,您需要对基本分析原理具备一定知识,要有时间做足功课,判断那些优质股值得买入,同时衡量自己的风险承受程度,因为投资组合的表现将与一篮子公司挂鈎,而非整个股市。如果这些条件不适合您,那麽您可能最好是投资交易所买卖基金(ETF)。

说到ETF投资,领航(Vanguard)提供一批成本最低的基金,领航最先發扬低成本指数基金投资概念,一直在市场上提供最佳的指数ETF。

了解这一点后,投资者若想投资组合有股息收入,又可採取完全放手的投资策略,那麽值得留意领航高股息ETF (Vanguard High Dividend Yield ETF) $红利股ETF-Vanguard(VYM)$   (NYSEMKT:VYM)、领航房地产ETF $美国房地产ETF-Vanguard(VNQ)$   (Vanguard Real Estate ETF) (NYSEMKT:VNQ)和领航标普500指数 $标普500ETF-Vanguard(VOO)$   (Vanguard S&P 500 ETF) (NYSEMKT:VOO),以下说明当中原因。

稳健公司派發高股息

如果您最想要的是股息,又不想牺牲长远升值潜力,那麽领航高股息ETF可能是您杯茶。这隻基金追踪含有约400隻股票的指数,这批股票的股息率都高于平均水平,基金又以市值作为权重因素,较大型公司对这隻ETF的表现有更大影响力。基金最大持仓包括强生(Johnson & Johnson) (NYSE: JNJ)、摩根大通(JPMorgan Chase) (NYSE: JPM)、宝洁(Procter & Gamble) (NYSE: PG)和英特尔(Intel) (NASDAQ: INTC),这裡只是几个例子,投资组合内还有多隻出名的大型价值股。

这隻基金集中于股息率高于平均水平的公司,目前股息率约3.9%,约是标普500指数两倍。基金收费率很低,只有0.06%,这与一般股息ETF的收费同样划算。

房地产「有升有息」

笔者相当锺情房地产投资信託基金(REIT),这项长线投资既可升值,又有股息收入。事实上,笔者的股票投资组合中,最大的板块就是房地产。

由于房託基金必须将应税收入至少90%派付股东,股息率往往较高,加上房地产价值长远一般会升值,许多房託基金开發房地产项目,採用其他价值创造策略,长远增长潜力相当亮丽。

如果您对于选择个别房託股焦虑不安,那麽领航房地产ETF可能是一个好方法,投资组合可纳入这隻房託基金多元指数。这隻ETF目前的股息率超过5%,由于房地产特别受COVID-19大流行重创,现在是长线投资者入市良机。

巴菲特锺情的投资也适合大部分人

追踪标普500指数的基金重点虽然不是股息,但从历史角度看,标普500指数确实是「有升有息」的绝配。此外,像领航标普500指数这类稳健的标普500指数基金,可作为投资组合很好的「中流砥柱」,这裡值得一提。

事实上,巴菲特曾多次表示,标普500指数基金是大多数美国人最好的单项投资。巴菲特更因为领航的超低收费策略而推崇备至,因为标普500指数基金的收费率只有0.03%,即是说您每投资1,000美元,每年费用只是0.30美元。正如巴菲特表示,投资大市标普500指数,就是押注美国企业,这个押注过去两个多世纪都有丰厚回报,将来亦会如是。

万里富The Motley Fool HK(www.fool.hk)所提供的信息仅供一般参考之用,并不构成任何个人化的投资劝诱或建议我们团队刚撰写了一篇增长股特别报告《哪间公司会成为巴菲特预测这个一万亿行业走向的赢家》及第一篇港股研究报告可看《一隻您不容错过的港股》。关于其他投资科技股的机会及投资港股需要特别留意的地方可看《拥抱AI万亿投资机遇,投资者不容错过的6隻科技股》和《股场四大致胜之道:给香港投资者的愚人指南》。

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