熊市记录:小白基金投资者在这次漫长熊市中能收货到什么?(一)

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自从2020年9月份开始踏入基金的不归路,到现在也有将近四年,虽然我不是在2021年2月高潮进场,但也算是半山腰。这四年,可谓是看过了繁华,也看过了繁华落尽。在这三年漫长熊市中辗转反侧,毕竟多少也有些思考和收货,分享出来供大家一起探讨。

1.市场估值,加仓节奏,仓位控制。

第一条是我最深的体会和收获,是最重要的,也是最难做到的。

首先是估值的概念。刚接触基金和这个市场的时候,完全不了解估值,什么pe百分位,格雷厄姆指数,完全没听过,只是看基金净值曲线涨得好就购买。而这样往往就会站在高高的山岗上,独自被冷冷的冰雨拍打。所以低买高卖的第一步要懂得估值。在估值低的时候下手购买,就已经为好的收益打下了坚实的基础。

雪球中有很多前辈老师,都会实时更新估值表,小白投资者可以很方便的查看学习。比如@望京博格 老师的市场温度,@六亿居士 老师的格雷厄姆指数表。@二鸟说 老师的手抄报。这些对于小白来说都是很好的估值参考指标。

其次是加仓节奏和仓位控制。这两项可以说是决定长期投资成败的关键。当然这两项看似简单,并且所有人都知道,而能把这两项做好,也是最难的,因为它们是反人性的。我们总在市场上涨的时候很着急,急着补仓,一直补到重仓,而在下跌的时候,却又畏畏缩缩,一直观望,不敢加仓,甚至割肉离场。这也许就是深深刻在我们DNA中的追涨杀跌吧。

这次熊市中,我越发体会到,加仓要有节奏和纪律。不能凭感觉。要有足够的耐心,等待机会。可以用金字塔加仓法,在事先规定的下跌幅度时才加仓一次,不到位置就一直等待。耐心是投资中最大的美德。

很多人都在学习巴菲特,关于他的投资理念和方法,也有很多大神的深入研究。我在学习和拜读的过程中,对巴老爷子最深的印象,就是他的仓位控制。巴菲特常年把仓位控制在5-6层仓,手里拿着大量现金和短债,随时做好股灾时的抄底。我感觉这是巴菲特能获得如此成功的关键因素之一。我们都知道,仓位决定心态,决定了操作的理性。而投资是最需要理性的地方。当我们梭哈,甚至加了几倍杠杆融资的时候,我们往往不会获得想象中的一夜暴富,因为在人性的欲望和恐惧的支配下,我们的心态和操作都会变形。人性经不起考验。这就像是我们上了赌桌,早已注定了失败的结局,只是早晚问题。因此,我们应当事先规定好资金投入比例,严格控制仓位,控制在心态舒适的范围,并且留有余地,准备随时加仓。虽然这样失去了立刻暴富的机会,但是可以让我们在基金投资的路上走的更远,让我们慢慢变富

一但写开,就收不住了,可能是这几年的熊市拷打,让我只剩下领悟和教训了吧[捂脸][捂脸]

下一篇,我想继续分享,关于基金配置策略和选择的经验体会。欢迎大家一起探讨。

收益情况记录: 总投入:778030元,亏损:87600元,收益率:-11.26%

精彩讨论

陈达美股投资05-12 11:01

没想到啊,你是这样的博格!

望京博格05-12 10:55

2020到现在亏11%,真不多!
美女加油,给你点赞

望京博格05-12 12:44

好吧,不是我的专业精神,而我外卖精神。

资产美股化05-12 10:57

不错不错,比雪球大V省大战绩好多了另外,照片是本人吗?

全部讨论

2020到现在亏11%,真不多!
美女加油,给你点赞

05-12 19:07

努力学投资总有收获的,但为什么要买基金假手于人呢?自己玩不更好?

05-12 11:06

耐心和纪律是投资者最好的品质,两个词汇很简单一听就懂,如果想要深刻理解其中含义绝非容易的事情,保持耐心的前提是在熊底时能够保持乐观心态,排除所有恐慌情绪的干扰,坚定持有耐心等待市场回暖或趋势反转的到来,这需要对所投资的基金或股票或相关资产以及股市周期以及当前所处节点位置,还有未来周期发展趋势拥有很深的了解。想要做好这点就不是容易的事情。
纪律也是确保投资成功的最重要因素,如果说耐心是对投资认知的了解程度,纪律可视为对心态的掌控能力,努力做到别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪,才能逐渐培养纪律意识。不会因为市场暴跌而恐慌止损,不会因为市场上涨而兴奋加仓,所有加仓的时间和资金子弹都恰到好处,才能逐渐降低持仓成本,只有整体持仓成本较低,才能在市场上涨时获取满意的收益。现如今各大理财平台都有慧定投功能,能够帮助投资者合理掌控定投时间和资金,但是投资者总想抄底,在市场底部时梭哈静待行情反转赚取收益,然而地下室下面还有地窖,地窖下面还有地下宫殿,地下宫殿下面还有深井,深井下面还有地狱,地狱还有18层……
能够做好耐心和纪律,投资就成功一大半了。

05-12 11:25

理解估值是进阶门槛,仓位和节奏则是登堂入室,给美女点赞!

加油!希望少踩一些坑吧。

05-12 10:57

不错不错,比雪球大V省大战绩好多了另外,照片是本人吗?

05-12 22:51

跟我经历简直是一模一样

05-12 18:15

美貌挣回来的钱全赔给鸡狗这个渣渣。

05-12 12:44