代繁為簡,低成本, 有效,被動指數基金打敗大多數拍數基金。
1.記住「均值回歸」。
追逐績效是一個糟糕的策略,絕對導致你追高殺低。
2.時間是你的朋友,衝動是你的敵人。
投資時,你的情感不是你的朋友。待在市場的時間長短比進場時機點重要得多。
3.投資正確的商品然後緊緊的抓住他。
在你的紙上寫下合理的投資計畫,然後執行它。
4.不要存在不切實際的期望。
與其尋求20%的報酬,不如想辦法省下2倍的錢,這樣就不必承擔不適當的風險。當你追求越高的風險,在尚未獲取高報酬前,可能虧損的痛苦會更可怕。
5.不要在甘草堆(市場)裡找一根針(股票),買下整個甘草堆吧。
不要挑選單一公司股票,你不永遠不知道公司經營什麼時候會出問題,但整體市場會根據經濟發展不斷向上成長。
6.最小化必要的費用。
投資成本很重要,盡量減少進入華爾街「賭場」的次數。你要成為一位投資者(長期投資),而不是賭徒(短期娛樂),你一定要知道你支付的投資成本和稅,並將其無情地減少到最低限度。
7.減少不必要的風險。
必須不斷權衡風險與投資規畫的風險,盡可能地做到全球多元配置。
8.小心打最後一場戰爭。
不要單押一個市場,過往表現佳的市場,往往在資金競逐下,成為落水狗,所以再回到第一個原則,記住「均值回歸」。
9.刺猬擊敗了狐狸。
對於柏格來說,狐狸代表著嘗試狡猾技巧的金融機構,而刺猬則是遇到麻煩時陷入困境的個人投資者,這些人堅持使用低成本指數型基金。
10.堅持到底。
這是第3個原則的另一種說法,但是它非常重要,值得重複。
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