投资随感录 的讨论

发布于: 雪球回复：41喜欢：2
关键还是估值，这几个小银行的相对估值都不低，虽然银行都在释放利润便于快速转股，但很多资金信心是不足的，只是利用强赎价的吸引力来获得买盘，强赎价附近就提前退出了，除非银行整体有行情，不然单兵独进实现强赎是有难度的，主要不是对到达强赎价没有信心，而是对强赎后摊薄的估值没有信心。像2019年一样平安银行的快速强赎太难了，平安还是借了120%强赎价以及整个银行行情的光，如果兴业银行能一鼓作气达到强赎到起了很好的示范，可惜受疫情的影响，兴业的股价承压。$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $杭州银行(SH600926)$

热门回复

-翼虎-
2022-05-22 21:57
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哎，银粉要是跟白酒股投资者一样团结就好了。
每年百分之二三十的业绩增长，个位数市盈率竟然说估值太高了[滴汗][滴汗][滴汗]

投资随感录
2022-05-22 23:16
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去年杭州银行信用减值损失一共计提了105亿，就算一元都不计提，也只能增加78.75亿利润，那今年怎么办？利润负增长?怎么给估值?所以最好的情况是经济还可以，逐步减少拨备，使利润增长率连续20%以上，这样最有利于估值提升，就像之前宁波银行那样，但估值不会跟业绩一样稳步提升，所以要祈祷不要碰上2008年、2018年。$兴业银行(SH601166)$ $杭州银行(SH600926)$ $宁波银行(SZ002142)$

加勒比海印象
2022-05-22 22:03
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发行可转换债券，实际上就是银监会给予银行的一项特殊政策。能不能转，则主要看各个银行的本事。如果银行业有行情，优秀银行一定最先达到目标！

EK001
2022-05-22 21:56
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兴业一样有转债，难道兴业股东觉得不用转股，那也太惨了

太原
2022-05-23 11:41
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怎么说呢，持有兴业没错。长期很难赔钱，比存钱钱。但是我们既然投资银行股，就投优秀的，更性价比高的。性价比不是市盈率市净率就是高低。兴业银行，就是弱成长性，资产质量一般般，股息撑着股价，所以年年十八岁

-翼虎-
2022-05-22 22:46
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杭州银行不需要贷款增速那么快，你不了解的。

投资随感录
2022-05-22 22:29
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兴业银行不转股没有问题，现在核心资本充足率9.81%，贷款增长率也10%多一点，完全能保持内生性增长。但你让核心资本充足率只有8.3%左右，贷款增长率要20%以上，甚至30%，那不转就要出问题了，不是核冲下降要通过定增、配股融资，就是增速下降，江苏银行就是前车之鉴。$兴业银行(SH601166)$ $成都银行(SH601838)$ $江苏银行(SH600919)$

-翼虎-
2022-05-22 17:35
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成都银行不转股的话今年业绩每股2.3~2.4，估值一点也不高。
张家港行今年业绩每股0.75左右，现在估值也不高。
现在还是板块没行情，所以独木难支。

张拥平
2022-05-23 08:18
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大部分人掉进低估值陷阱而不知，还认为是价值投资。这个就是七损二平一赚的原因。

-翼虎-
2022-05-22 22:54
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真的其他办法吗？按照前期管理层吹的风，降低银行拨备覆盖率，完全可以从拨备池拿出100亿利润来一次性释放补充核充。拨备依然还有400%，核充一次性迅速得到补充。
只不过杭州银行没必要这么做，靠内生增长营收保持10%就足够了，利润照样20%以上维持五年都没问题。