$民生银行(SH600016)$ 今天4元买入5000股民生银行，计划在下周再买入5000股，进一步增强银行股的配置。买入民生的理由是：在所有银行股中，民生的市净率最低。这家银行在过去数年中，每年都计提大量坏账。这笔钱应该在3000亿左右。即使这种情况下，过去三年它都保持了每年2毛多的分红，股息率约在5%出头。我相信民生最坏的时刻已经过去了。目前大规模放水，这笔钱中很大一部分就是要进入楼市，保交房，去库存。这个大背景下，民生的坏账如果收回来一部分，比如说500亿，甚至更多的话。这可都是纯利润。假设这部分钱每年到账150亿，加上本身盈利350亿，每股收益达到1.2元左右。拿出30%分红，大约每股0.36元，和交行差不多。那么股价回到7元附近是合理的。财务报表我看不太明白，自认为是模糊的正确吧。75%的盈利，大约在1-2年内有机会等到，而且可能性很大，那么就可以赌一把了@建设银行@南京银行