今天的行情，消费、医疗、银行、保险等抱团股反弹，这其中消费板块表现相对较好。
我分析几点：
一是现在已经是12月，年底资金有避险和变现需求。
会避开新能源等今年涨幅较大的高景气行业，而去吸纳今年跌幅较大的家电、消费等。
列一下今年涨幅居前的行业，明显是新能源相关和周期行业。
今年跌幅较大的，是家电、非银金融、服务、消费等。
以中证主要消费指数为例，年内回调最高达34.14%，已经在很大程度上消化了前期累积的估值水平。
二是政策面有所变化，刺激了消费板块。
例如在近期的政策例行吹风会上，有关方面表示应推动农村居民消费梯次升级，具体举措包括：“鼓励有条件的地区开展农村家电更新行动，实施家具家装下乡补贴和新一轮汽车下乡”。
来源：东方证券研究所
当前细则未出，难以给出对于家电、家具、汽车行业基本面量化影响的测算，但还是带动了今天相关板块的大涨。
三是机构对消费行业的看法在转好。
最近和机构有交流，有消费方向基金经理认为，明年消费反转的方向是必选消费。
必选消费是跟可选相对的，是日常、高频、刚需的品类。
必选消费是免疫于通胀甚至受益于通胀的，受益的原因来自于最近这几周陆陆续续出现的全面提价潮。
必选消费的提价和白酒不一样，它是满足生存需求的成本驱动。
大量的上市公司今年的盈利非常低，甚至很多出现亏损。
提价是为了使这些严重受损的企业恢复到正常的经营水平，有机构认为，提价这个方向上，明年会出现全面性的业绩爆发。
机构观点认为，宏观方面，必选和可选不一样。
可选跟宏观挂钩，但是必选是刚需，它是油、盐、米、面，是你每天必须吃的东西。
所以它的需求的变化基本上跟经济是没有关系的，它是一个非常稳定的方向，所以宏观免疫。
四、有哪些典型的消费基金经理？
最近消费板块起来，不少人可能有这样的问题：新能源主题基金需要止盈吗？需要换到低迷许久的如消费主题基金吗？
对这个问题，我个人认为，作为基金配比来说，均衡类是比较好的，新能源今年涨幅较大，这个行业前景很好，但是技术路线的不同、企业竞争力不同、估值变化，明年分化可能比较大。
作为个人来说，均衡配置，配一部分高景气，可以考虑切换一部分到消费类基金，还可以考虑配置一点到低估值。
市场有哪些典型的消费基金经理？
列一下：
大家最熟悉的，有易方达张坤、景顺长城刘彦春，以白酒、食品为重点，他们的特点是长期持有、重仓、因此波动会相对大一点。
比较均衡的风格，注意ROE和公司壁垒的消费基金经理，有汇添富胡昕炜，他的风格相对灵活。
比较新锐的，规模也不是很大的消费基金经理，有华安基金王斌，永盈基金常远，嘉实基金吴越等。
名单并不完全，市场还有很多优秀的消费基金经理，在此不再列举，文中内容只代表个人观点，不构成投资建议。
以上。 @今日话题 #跨年行情启动！消费类基金怎么选？# #医疗板块走高 “眼茅”“牙茅”大涨# #雪球星计划公募达人#