$泰禾集团(SZ000732)$
泰禾集团真相
泰禾集团从2014年开始，就有预谋地实施了一系列违法违规行为。2016年后，随着房地产调控政策的不断加压，泰禾集团违法行为不断升级，主要目的是尽可能多地套取业主购房资金。主要违法行为如下。
1.欺诈营销。泰禾集团目前所有烂尾项目都存在欺诈式营销，上海大城小院、北京院子二期、太原金尊府，都有大量房产在没有预售证的情况下，违法销售。同时，为了加快销售，卖哪个项目建哪个项目，销售时塔吊在转，卖完就停工。
在北京金府大院，泰禾集团为了让业主尽早办理贷款，甚至盖起“脚手架楼”，单纯用脚手架和蓬布，表面上盖起六层楼房，实际上蓬布里一砖一瓦都没有。
2.违法借贷买地。国家明确规定，房企要用自有资金支付土地出让金，但是泰禾集团绝大部分烂尾楼土地款是违规用贷款资金支付的，严重违反法律规定和房地产金融政策。北京院子二期项目，有明确证据指向证明，泰禾集团从中国华融下属华融融德贷款40亿元，用于支付土地出让金。目前已经查实，泰禾全国四十多个烂尾楼盘，90%以上有土地和在建工程抵押贷款，这只是不完全统计。
3.违法转移预售监管资金。《中华人民共和国城市房地产管理法》明确规定：“商品房预售资金只能用于工程建设”。各地也有地方法规，对此作明确要求。但是，泰禾集团在全国所有烂尾项目，都有转移预售资金的违法行为，这直接导致大量楼盘没有建设资金，停工烂尾。如：
北京院子二期近70亿元购房款被转移，监管账户余额只有2亿元；太原金尊府近80亿元购房款被转移，监管账户资金余额只有20万元；上海大城小院、厦门湾等项目被转移购房款也达数十亿元……
为违法转移预售资金，泰禾集团采取了各种手段。在北京院子二期销售过程中，泰禾锦绣置业有限公司设立的收款账户多达十几个，有的是泰禾其实公司的，有的公司与泰禾没有任何关联，有的直接在监管银行开设账号相似户，冒充监管账户。
大量事实证明，泰禾集团在销售过程中，目的非常明确：采用一切手段，尽快回笼资金，然后迅速转移购房资金。
4.勾结银行，虚开证明，违法办理按揭贷款。国家规定，预售商品房必须在主体工程封顶之后才能办理贷款。但是泰禾集团为了尽可能多地转移业主的购房款，伙同部分商业银行在多个项目上，提前办理按揭贷款。并且，贷款没有进入监管账户，直接打入泰禾私设账户，最后非法转移。