3月28日,杭州公证摇号政策出台,由于摇号楼盘采取严格限价,部分“红盘”一二手房价格倒挂明显,单套总价与周边二手房之间的差价甚至超过百万,新房市场瞬间被引燃,“千人排队,万人摇号”一时成为楼市奇观。
摇号的热潮席卷杭城,不少P2P投资者也赎回到期的理财产品加入摇号队伍。P2P平台的命门其实就攥在投资者手上,投资者因为一些因素集中性地大举赎回之后,就像是再也付不起赎金,平台被“撕票了”。
7月以来,杭州P2P行业掀起一阵“爆雷潮”,牛板金、投融家、萌小薪等十余家杭州P2P平台接连出现逾期、跑路等现象,房产摇号大军,造成流动性失衡。损失惨重的P2P投资者千亿资金打水漂,造成财富流失。
根据网贷之家的数据显示,中国P2P网贷平台最高峰达到了5000多家,最近大环境里钱少了,政策变严了,两个月来一波倒闭潮,可还是有2000家。
据统计,从2018年6月至今,一共有228家P2P公司爆雷。其中6月份一共有84家公司,占比37%,7月份有144家,占比63%。而在这227家爆雷的P2P公司中,提现困难占比排名第一,共计41%。而排名第二、第三的是清盘和跑路,占比分别为20%和15%。
而针对于大家还抱有希望的延期兑付仅仅占比1%,经侦介入的占比4%,逾期占比11%,停业占比8%。也就是说,99%的投资者钱都拿不回来。
股市危机蔓延
自开年以来,百家公司爆出资金问题,股价暴跌。保千里、巴士在线、大连电瓷等等,股价暴跌造成投资者恐慌,和资金撤离。更严重的企业,出现上百亿债务危机,如浙江的盾安环境400亿债务,湖北的凯迪生态,山西的永泰能源,都是百亿级别债务。
这些债务,给银行、资产管理公司、居民收入都造成损失。经济下滑,引发连锁反应。
关于浙江的盾安环境,前面文章写过这里不再重复了。
湖北凯迪生态现变成*ST凯迪
2017年被*ST凯迪董事会称为“有史以来最困难的一年”,公司实现归属净利润亏损23.81亿元,同比减少813.74%。随着债务危机持续发酵,*ST凯迪的经营受到影响,亏损也在继续。
7月14日,*ST凯迪发布2018年半年度业绩预告,预计上半年亏损5.8亿-7亿元,而去年同期盈利1.28亿元。*ST凯迪表示,由于债务违约,发生多起诉讼、仲裁,导致银行账户被冻结,一些生物质电厂停产,发电量及收入大幅下降,公司财务费用过高,导致利润大幅下降。
受到债务危机影响,*ST凯迪股价也连续跌停。截至7月27日收盘,股价已连续20个一字跌停,且仍有191万手封死跌停板。股价由复牌前的4.99元跌到1.8元,市值蒸发120多亿元。
由于股价连续跌停,大股东阳光凯迪所质押的11.19亿股全部跌破平仓线。但是,由于阳光凯迪所持股份被冻结以及多次轮候冻结,质押股票不会被强制平仓,暂时对公司实际控制权没有影响。
从前十大股东看出,这些机构、信托都将面临巨额损失,加剧资金危机的转导机制。
*ST凯迪的债务问题正不断恶化,截至7月24日,公司违约债务规模已达31.71亿元,占最近一期经审计净资产的比例为29.82%。在*ST凯迪的众多债主中,除了债务规模较大的银行、信托及其他金融机构外,还有分布在全国各地的燃料客户,很多是农民。
今年春节后,全国各地电厂的燃料客户便纷纷前来公司讨要燃料款。他们打着横幅,时常聚集在大门外,甚至冲进办公大楼,有一次还一怒之下把员工食堂的午饭都泼掉了。
另据了解,上市公司涉及的有息负债为235亿元,160亿元至170亿元的债务今年到期需要偿还。该公司今年以来利空不断,包括年报逾期披露、巨幅亏损、大股东所质押的股票跌破平仓线等等。
山西永泰能源
两债券拉响违约预警 7月份违约债券或达6只,在违约预警发布一周后,“13博源MTN001”的“如期”违约令7月份违约债券的数量升至4只,违约债券余额接近45亿元。近日,两只债券同时发布风险提示公告,对未来可能的违约情况进行预警。
从兑付时间上来看,“15机床MTN001”、“17沪华信SCP004”都将于本月迎来兑付日。如这两只债券未能实现本息兑付,7月份违约债券的数量将达到6只,合计违约金额将在70亿元左右。
不过,就7月份以来已经发生实质性违约的4只债券(13博源MTN001、15中城建MTN001、17永泰能源CP004、16亿阳05)来看,违约主体多是“熟人”,博源控股、中城建、亿阳集团等公司此前已多次发生违约。除永泰能源外,7月份以来尚未有新增违约主体产生。
截至今年一季度末,永泰能源资产负债率达72.95%,负债总计782.26亿元,短期借款达137亿元,账面货币资金不足90亿元。
同样受伤的不仅仅是散户,这些机构都将受伤,都会引发危机的转到机制。如果去杠杆的货币政策继续下去,将会有更多的公司暴露危机,经济下滑,银行坏账增加,或者出现倒闭,引发挤兑,危机上演。
货币政策转向,下及时雨
7月23日,央行在一季度货币政策中提出“去杠杆初见成效,稳杠杆成为下一阶段主要目标”,释放了货币宽松的信号。随即开展5020亿元1年期中期借贷便利(MLF)操作。据数据统计,5千亿是央行史上最大MLF来了!央行5000亿大放水,至少给市场一定信心,能够缓解危机的发生。后期效果怎样,还需观察。
但是根据目前情况看,至少有危机发生的苗头,根据以往经验来看,这次损失要3/5年才能恢复过来。