已经将新发现的这只喜欢的基金纳入组合。
这个基金组合未来业绩如何不知道,但起码令投资人放心。一有持续的、穿越牛熊的优秀历史业绩佐证,二是不用经常担忧购买的基金经常更换基金经理,或者新任基金经理跳槽或者撂挑子。
本文将对这个“长情基金组合”,按照个人喜好做一个分析。
在本人的基金投资实盘的组合中,目前一直持有其中的三只基金。一是朱少醒的富国天惠成长,二是赵晓东的富国中小盘,三十陈皓的易方达平稳增长。
这个组合中的基金(基金经理),很多并不是我喜欢的类型。
上篇文章贴出过这张表:
我投资讲究“舒适度”,所以最近几年很少购买行业类基金,一般购买在全市场购买股票的基金;喜欢分散投资、持股集中度小的基金经理。
这个组合中有四只基金的股票前十占比达到了50%以上:
易方达行业领先混合 66.17%
国联安精选混合 64.31%
华泰表瑞行业领先混合 63.96%
上投摩根新兴动力混合 54.82%
在我日常选基中可能就直接忽略,不会作为我的基金池中的备选挤进了。
这个表中,
已经持有的张皓的易方达平稳增长,股债平衡,是我喜欢的类型:
股票前十大占比36.1%
资产配置中:股票占比57.08%,债券占比36.32%,现金9.71%
已经持有的赵晓东的富国中小盘,是我喜欢的类型。虽然是只股票型基金,但投资稳健,长期持有5%左右的债券,股票投资也很少超过90%,前十大占比也都在50%左右。
上表中对基金经理的评价,稳定性达到惊人的92,估计在所有基金经理中找不出来几个。
机构认可程度也很高,机构持仓比例达到70.49%
投资他们的基金,牛市短期业绩排不上号,但当熊市来临时回撤很小,总能安然度过。
这张表可能最有说服力。
国富中小盘股票,2016年和2018年回撤,分别为-3.4%和-16.75%
易方达平稳增长,2016年和2018年回撤,分别为-11.24%和-17.52%
诺安先锋混合, 2016年和2018年回撤,分别为-10.94%和-19.80%
在这个组合中发现了一只喜欢的基金:诺安先锋混合。
这是我喜欢的类型。
(1)股票前十大占比47.99%,低于50%
(2)长期、中期、短期业绩均持续优秀,可圈可点(上文中有,不再单列)
(3)管理时间长,基金成立于2005年12月19日,杨谷从2006年2月22日开始任基金经理至今,连续任一只基金的经理长达15年,仅次于朱少醒。
(4)基金经理评价中(见上面表格),“稳定性”86.9排第二,仅次于赵晓东;“抗风险”能力93.9排第一,“收益率”88.7排第三;“综合评价”85.36排第二,仅次于陈皓,分数相差不到1分。通过控制仓位、或者增加债券投资控制回撤。
从上表能够看到,2016年熊市主要是降低股票仓位控制回撤;而2018年除了降低股票仓位以外,还增加了10%左右的债券投资增加收益,降低回撤。
(未完待续)
已经将新发现的这只喜欢的基金纳入组合。