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一、推荐基金$华安安信消费混合(F519002)$
就整体而言,这10只消费基金表现都不错,年化回报几乎都超过10%。但是,在选择基金时,我会选择最大回撤在30%以内的基金,因此会将汇添富消费行业混合、华夏新兴消费混合A等基金排除。
富国消费、大成消费等基金虽然最大回撤在我接受范围内,但是收益率偏低,没有跑赢中证主要消费指数。
剩余的华安安信消费混合就是这10只基金中,我比较推荐的一只。成立接近10年时间,年化回报20%,非常可观。最大回撤、夏普比率和阿尔法收益等指标也都不错。
二、对消费基金后期表现持观望态度
市面上各种消息告诉我,下半年消费行业表现会不错,但是各种数据告诉我,消费行业目前处于高估值状态,即便会增长,但是空间有限,所以我保持观望态度。
三、选择基金时常用指标
在选择各种基金时,我常用的指标包括:基金经理,其从业年限尽量超过4-5年,有奖项加持会更好;最大回撤尽量在30%以内;夏普比率超过1;阿尔法收益越高越好。当然还有基金公司、基金规模、持有人结构等指标。
如果是指数基金,可以将这些指标放宽松一点。
四、投资消费行业,我更喜欢指数基金
之前读到过一个报告,就平均收益率而言,不管是近10年数据,还是近5年数据,消费行业的主动基金都很难跑赢指数基金。
根据上面两幅图,大致也可以得出这个结论:跑赢中证主要消费指数的基金有4只、跑赢沪深300主要消费指数的基金有3只,跑赢中证主要消费红利指数的基金只有2只。如果加上基金管理费,收益率谁更高,也不好说。
另一个原因是投资主动基金,会发生持仓变化的情况,比如这10只基金中,就有某些基金会投资新能源行业。
说明:
没有最好的基金,只有最适合自己的基金,只是观点表达,不形成投资意见。
@今日话题 @雪球基金 @华安基金 #指数基金# #基金投资#
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