随着中国经济的高速发展,创造出了大批高净值人群,而与之对应的财富管理机构也如雨后春笋般快速涌出,财富管理市场竞争愈发激烈。对于目前的财富管理市场和财富管理机构,诺亚控股集团首席财务官、诺亚香港CEO潘青于近期分享了他的看法。
对于目前大量的财富管理机构和市场发展状况问题,潘青表示,中国财富管理市场的产品丰富度,可能跟海外市场还是有比较大的区别。最大的难点在于现在财富管理行业的基础设施怎么去搭建,包括税务、法律体系、怎么通过集体诉讼保护中小投资者利益等,都还有待完善。
但总体而言,整个财富管理市场远没有饱和。中国的高净值人士,他们的可投资资产只有小部分被专业机构所服务。并且随着资本市场发展和复杂性的增加,高净值人群对专业机构需求增加,市场空间还很大,仍然是一片蓝海,中资和外资可以错位竞争。中资机构人员能讲普通话、对中国文化更加熟悉和了解,也是很大的优势。
他还认为,未来财富管理会越来越考验专业能力。财富管理不是销售,过去大家认为他是销售,他不是销售,他其实是一个很专业的人士。我们希望财富管理越来越严,是有专业门槛的专业人士从事的工作。财富管理在未来十年,能够形成一个被专业规范、专业指导和由专业人才主导的行业。这样财富就会形成有序的传承,同时它也能非常好地反哺实体经济。
潘青还在分享中表示,财富管理行业的健康发展,离不开监管和行业参与者的自律,只有真正地为客户创造⻓期价值,才能形成持续的正向激励。今天诺亚能够生存,是基于过去20年对于常识的坚持。从创业第一天开始,从展业第一天开始就从未设立过资金池,不做杠杆配资,没有期限错配,坚持不刚兑、不进行任何形式的客户资金跨境操作等,在诺亚展业的不同国家和地区都坚持合规经营。诺亚坚信,金融行业是特许经营的,必须持牌经营,金融产品是专卖品,不能谁都可以卖,不是想卖给谁就卖给谁,也不是谁想买就让谁买。
潘青的观点具有一定的参考价值。在经济格局不断变化的今天,这些观点与看法能够给我们带来更多的启发与思考。