$中国平安(SH601318)$ 2024年过去半年了，一直有些话想说。
2024年上半年，我个人实现受益20％，主要贡献来源于四大行，江苏银行及渝农商行，少部分来源于中国平安。
现如今，我已离开银行股，将主要精力放置在中国平安上，目前占总仓位40%。
既然已与银行分手，今天就不提他了，着重谈一谈中国平安。
平安上半年的走势，一言以蔽之：讨厌。其实朋友们在讨论区的宣泄我是看得见的，有时我也会安慰大家；但对于出言不逊无脑乱黑的，我基本上露头就打。今天，平安的分时走势依旧是冲高回落盘尾收绿，想必投资者们的心情也如这阴雨天一般沉重，大家想骂就骂吧，骂完开开心心投入到更精彩的生活中去！
我这里要谈两点，也算是聊以宽慰，顺便打开大家的思路。
1.我们都注意到长端国债收益率最近的变化，是在创新低的过程中。就这一点，央行前期的表态算是被忽视，也可以说失信于市场。但大家不要忘记央行加大国债供给力度的可能性，结合七月份的重要会议+美国降息，我相信情势一定会有所转变。
补充说一点，有人讲如今保险公司亏钱卖保单，我是不认可的。因为往期的保单是由此前配置的长期利率债做匹配的，不存在长端利差损的问题。至于长期利率低迷对保险公司的影响，我认为是在新增投资上。在这种条件下，我排除了长端利率继续下滑的可能性。如果有认为长端利率长期低迷的投资者，我劝你不要买除了黄金之外的任何资产，更何况股票！
2.我此前的投资经验告诉我，市场短期的走势是会迷惑人们的。市场先生不一定都是正确的，这正是所谓价值发现的源泉。今年上半年，中国平安上涨2.63%，已经跑赢了90%的股票以及全部宽基指数，这难道非常不堪吗？现如今，利率、汇率以及A股市场是极为割裂的，这反映的正是通缩与长期衰退预期的一致性。单看A股，石油银行电力夺得涨幅榜前三，就出于此。我在这里不评价其他股票，只是想提醒大家，在预期空前一致时，相对于“趋势”，边际变化更加重要。
最后，本来不想今天做预测，但看到大家这么悲观，我也来毛估估好了。鉴于权益投资不错+固收利率下滑，预测中国平安二季度净利润340亿，半年净利润707亿，同比增长1.1%，上下浮动不超过5%