二、投资账户的相关信息
这个产品的投资账户可以分配进三种子账户,分别类似股票基金、债券基金和货币基金,我这里主要考虑的是类股票基金-创新动力型账户。
我在泰康官网上没有找到“创新动力”的收益率,按照客户经理给我发的图片信息,整理如下:
注:其中标记红字的,是当年或当月跑输指数的情况。精力有限,没有整理太多指数。
从相关性上看:2013-2020全周期与中小盘股票相关性较大,2019年以来与沪深300代表的大盘股相关性较大。这是不是可以理解为投资经理及时调整投资策略,与近年来A股市场的从小盘到大盘的偏好契合?
从收益率上看:无论按年看还是按月看,指数涨幅大时,有时会跑输(2014年,2019年2月、12月,2020年7月);指数震荡或下跌时,能够跑赢指数;2015年这种极端情况,貌似保住了战果。
三、其他信息
投资经理变更:2020年3月23日起,创新动力型投资账户的投资经理由余海丰变更为严志勇。
查了一下,余海丰奔私创立了慎知资产,不在泰康资管干了。
严志勇是泰康资产的年金投资部负责人,但是我没找到管理资产的公开信息。
投资经理更换对产品造成的影响,算是我个人的一种隐忧。
总体来看,我觉得这是一个至少有20%资产加成的混合型基金,盈利能力的下限是非常高的,虽然只能是留给下一代,但作为资产传承还是非常棒的产品。不知道我的认知是不是有错误,真心求教,谢谢回复的各位!