2024年5月15日，中建投信托在上海举办首届515家庭财富信托日专题论坛活动。活动特邀来自证券、养老、教育、法律界的资深专家和学者共同分享对财富管理市场的新认知和新理念。
5月15日是联合国定义的国际家庭日。家庭在中华文化中非常重要，是基础社会单元，也是基本经济单元、财富单元。随着我国财富管理市场的深入发展，以家庭成员整体利益最大化为出发点的财富管理理念正深入人心。中建投信托将每年的5月15日确定为“515家庭财富信托日”，致力于通过发挥信托独特的制度优势和账户服务体系，着力发展家庭服务信托，帮助委托人实现财富保护、财富规划与传承的核心功能，为每个家庭提供高质量的财富金融服务和构建高品质的家庭服务体系。
5月15日也是全国投资者保护宣传日，中建投信托坚持以人民为中心的价值取向，以提升金融消费者风险防范意识和金融素养为目的，通过515家庭财富信托日主题活动以线上和线下方式向每一位客户传递财富传承的基本理念，鼓励委托人在更长的家庭生命周期里理性投资、价值投资、长期投资，通过合理运用信托财富工具守护家庭财富安全。
活动现场，中建投信托副总经理奚洁表示，财富市场正在从个人理财转向家庭财富管理，重点关注中长期稳健收益和家庭财富安全，侧重聚焦养老、教育、婚姻等财富需求。国内信托业正在加速向服务信托业务转型和变革，信托将发挥其财产隔离、他益安排和受托服务特点，为客户提供全市场、全类别、全策略的资产配置服务。中建投信托基于现金管理类产品、股债配置的固收及固收+产品构建起了低波稳健收益的投资组合，这也正是“沃泉家庭服务信托”的重要组成部分。
全国政协委员、申万宏源研究所首席经济学家杨成长指出，随着我国经济发展已经进入高质量发展新阶段，大资管面临的发展条件也产生转变。主要包括中国经济有望进入5%左右的平稳增长期，大类资产配置环境呈现显著变化，中国资产全球吸引力变化以及实体经济持续深化供给侧改革等。他表示，未来我国居民资产配置将从实物资产向金融资产转变。对于金融机构而言，为更好地适应从居民储蓄资金转化而来的投资需求，要进一步加大低风险、低波动、低回撤类权益产品的设计和供给，要提升中长期股债权投资产品的稳定收益率水平。
中建投信托家庭服务信托中心相关负责人表示，未来财富管理行业有三大趋势，一是人们对财富观的认知将明显拓宽，从个人财富观提升到家庭财富观，从传统聚焦保值增值等物质需求，转向更多关注子女教育、婚姻美满、健康养老、家庭和谐、财富传承等隐性的财富规划需求。二是财富机构间的竞争维度将全面提升，从传统已经非常内卷的追求最优资产配置和绝对收益的空间维度，提升到更高维的财富保护和财富规划领域，去赢得客户财富管理的信任和委托，并通过财富信托账户构筑服务体系。三是财富服务的普惠化趋势，信托财富客群基础将全面扩大，信托财富工具也将更为便利和亲民，服务于广大的中产以上家庭。这既是信托作为金融机构服务人民美好生活和实体经济的政治使命，也是行业发展初心所在。在财富新趋势下，中建投信托自2023年6月起，着力打造“沃泉家庭服务信托”。公司目前已实现该业务在APP端的全线上化业务申请，为高龄老人提供线下全程陪伴式服务。通过工具化的营销支持，公司将抽象信托概念以具象化方式向客户传递，践行普惠信托服务理念。
活动还邀请银发五十年创始人朱彤、必益教育英国留学规划中心院长徐正清、北京大成（杭州）律师事务所律师朱云红以及中建投信托家族信托部相关负责人分别就养老财务规划、子女国际留学规划、婚姻家事以及家族信托在家企管理中的作用等财富热点话题展开主题演讲。
活动现场，中建投信托向全体嘉宾正式发布《中国家庭服务信托白皮书（2023-2024）》完整版。该书从七个维度进行了专题论述，包括家庭分类标准、家庭财富管理需求特征分析、家庭服务信托客群画像、财富管理工具对比、家庭服务信托应用场景与业务模式、运营体系与系统建设、行业发展现状和展望等，通过采集1000多个典型财富客户调研数据进行统计分析。
《中国家庭服务信托白皮书（2023-2024）》基于多项研究基础和我国社会现状，创新性提出了中产家庭划分标准。该书通过专项调研，真实刻画了以中产家庭为主的群体画像，明确在当下阶段开展财富管理的重点和难点，为机构着力解决中国家庭需求痛点提供研究支撑。具体而言，白皮书一方面梳理了中国家庭的结构演变路径，深挖当代中国家庭的治理矛盾，根据财富水平、人口结构及调研分析，围绕婚姻、养老、子女以及传承等中国家庭关注的核心需求展开讨论。另一方面，通过对比市面上的各类财富管理工具，论证了家庭服务信托推出的必然性和必要性，对其应用场景、业务模式、系统建设、展业现状和难点问题进行了系统性梳理，并对家庭服务信托在展业过程中需要重点关注、待优化的法律问题展开讨论。
白皮书指出，虽然目前家庭服务信托展业面临系统建设要求高、行业形象待重塑、短期展业难盈利以及合作模式待优化等难题，但家庭服务信托仍旧有望成为未来中国中产家庭的“标配”财富管理工具，更多大众富裕家庭将通过家庭服务信托这类综合性金融工具，享受到信托制度优势和多维服务功能。中建投信托也希望通过《中国家庭服务信托白皮书（2023-2024）》的发布，为更多中国家庭提供新的财富洞见，为共处转型关键期的同业机构提供有益思考，推动同业、财富管理机构以及各类场景服务商共建中国家庭财富管理生态圈。
对美好生活的向往，既是人民的美好愿景，也是国家为之奋斗方向。在国民经济高质量发展、居民生活水平持续提升、法律监管环境日益规范的当下，广大中国家庭萌发出更综合多元的财富管理需求，这正是家庭服务信托发展的“天时地利人和”。下一步，中建投信托将充分共享《中国家庭服务信托白皮书（2023-2024）》的研究成果和展业经验，更好地为中国家庭提供包括财富保护、规划和传承在内的家庭财富管理服务。
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