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推荐一:$华安安信消费混合(F519002)$ :
在六支成立五年以上的基金中,华安安信消费混合的收益率一骑绝尘,近五年的收益率256.13%,近三年收益率184.46%,近一年回报20.07%,近一年最大回撤-23.05%。同在2013年5月成立的汇添富消费行业混合近5年收益率仅150.45%,但二者成立以来的累计收益并没有这么大,汇添富甚至还有领先,说明造成近五年收益率差距主要是表现在两支基金近一年的收益上。
可以看到,华安安信消费混合近一年收益10.71%,而汇添富消费行业混合近一年收益是-23.60%,历史的上涨等于是给业绩加了杠杆,所以这一年的差距才会导致两支基金的累计业绩相差较大。
作为投资者我们更关心,这一年华安安信消费做对了什么?其实从持仓策略上可见端倪:
可以看出,华安的持仓策略非常分散,今年一季度末前10股的集中度仅27.52%,贵州茅台仅占华安消费持仓的4.78%,行业龙头占比不超过17%。反观汇添富消费持仓茅台9.83%,也持有更多的行业龙头,而这一年市场下跌最狠的就是龙头,反观华安安信消费在消费抱团股暴跌中损失并不严重,因为选择了很多基础服务公司而带来了很多收益。
该基金2018年成了,近三年收益率93.26%,这个收益率其实是市场平均水平,但是有意思的是该基金近三月的收益表现遥遥领先,可以说比各大消费基金都早了半年支棱起来。
其实原因也很好找,我们看下这支基金的持仓情况:
可以看出这支基金在一季度的时候持仓了许多医药股,那在二季度大幅增长也就不足为奇了。而回看2021四季度的持仓,该基金当时医疗的持仓仅26%,而在今年一季度占比超过60%,所以我认为该基金对医药行情还是有一个比较准确地判断的,并且对市场变化反应敏感,如果也看好医药的朋友们我觉得可以考虑。
这支基金的是一支成长风格的基金,投资方向仅限服务型消费和升级型商品消费,就是原则上讲医疗大健康或别的消费概念这支基金是无法参与的,但是这支基金是可以配置港股资产的,我们也在前十大重仓中看到了安踏体育。
这支基金的整体风格以中小盘成长为主,并且整体的PE不高,前十大持仓PE仅24,其实以过去的数据看这支基金并不出彩,但考虑到其特性,如果看好港股消费市场的朋友可以选择关注。
好了,最后祝大家买得都赚~