公募基金转托管全攻略 原创

说破不值钱

可迷茫中探路

就像破解黑洞

因工作需要办理转托管

近2个月的上下求索

经过N多人的帮助和群策群力

才算全流程走通

将近20支公募基金大搬家

先从券商到银行挪出

再从银行到券商归位

难度不亚于唐僧西天取经

红军2万5千里长征

转托管网上教程

要么太古老,要么以偏概全

所以,拿辛酸泪作更新

分享给万一需要的人

但愿不用走弯路

以下,先挖坑再填坑

难点1:

各种代码像无字天书

营销网点号,交易账号

资金账号,客户账号,申请编号

席位号,联行号,交易编码,流水号。。。

5位才对？9位才对？24位？25位？

难点2:

银行自己内部操作说明书有误

建行网银,交易账户写的就是卡号

实际上,基金交易账户≠建行银行卡号

在这个环节上卡了很久很久

接近地老天荒

难点3

券商和银行

系统不同,界面不同,术语不同

白天不懂夜的黑

难点4

到底是1步还是2步？

什么是1步,什么是2步？

为什么不能两步并作一步走？

难点5

柜台也没实操过

非必须的代码

可是打星号的空格

系统要求必填

否则不能前进,晕

难点6

基金开户都会看到TA户

公募基金公司必须统一在中证登系统开TA户

券商/银行/互金公司跨系统转托管的基础

私募是自建TA

可是,同一个公司不同基金

可能是沪A,也可能是深A

还可能是公司名,晕不？😵

难点7

所有的字都看得懂

可是下一步要怎末办

还是不懂

好了

坑挖不完

苦也倒不尽

现在讲结论

填坑其实很容易

IT技术进步了

基金转托管也简单了

就以下5个注意点:

1.交易账号,申请编号

必须总部后台查询

必不可少的步骤

2.一步/两步转托管？

都选1步

99%基金都支持1步

不行的话再做2步转

3.核心要害:

  交易账号务必准确

  2步转才需要用到申请编码

  其他的网点代码

  席位号都不重要

  甚至输错都没影响

4.转托管不需要整数份

  小数点后也可以全部转

  教程说必须整数份才能转,错！

5.区别于跨系统的场外转场内

  要特别注意的.

  网络教程,写的多是跨系统转托管

其他没有了

重点看以下几个图

就可以搞定公募转托管

1.操作界面:

下图为兴业银行

代码

0-一步转托管出 

1-两步转托管入 

2-两步转托管出 

3-跨系统转托管出

兴业证券也是类似界面,其他券商未知

转出:0-一步转托管出 

转入:1-两步转托管入

因为一步转托管的话

不需要操作转入

2.交易账户,申请编号必须后台查询

下图券商图示

下图银行图示

总结

汇总信息如下表

隐秘的角落探索完毕

会者不难

难者不会

走通一次就都会了

都云作者痴,谁解转托累？