从2003年到2018年以来上证综指和沪深300指数来看,对比几个关键的年份,如2007、2008、2015年,绝大部分投资者应该都没有跑过大盘,经历过2015年的股灾的都知道,很多投资者包括我自己都损失惨重,而回看2015年大盘指数,涨幅却有16.37%,这涨幅绝对秒杀绝大部分散户。
可见大部分散户是跑不赢指数的。
为什么大多数基金也跑不赢指数型基金呢?
为了用数据来证明,尝试选了好几个数据参考似乎都不是很科学,于是选了几只代表性的基金与沪深300指数基金代表做一个对比,可能也不是很科学,仅做一个参考,后面有好的模型出来再来更新。
选了几只成立年限都在10年以上,管理规模在50亿以上的明星基金与最早的跟踪沪深300指数的华夏沪深300ETF联接A做对比,可以看到从2010年-2018年以来的净值走势对比。
可以看到:
跟踪沪深300指数的基金整体基本在中等之上,不过这个仅供参考,不科学的地方在于:
1、样本仅代表少数,不能代表全部
2、基金的净值表现与入场的时间有很大关系,一个在熊市抄底的基金与在牛市发行的基金净值表现会天壤之别
3、指数基金的分红暂未考虑在内
除了收益上的表现外,定投指数型基金还有一个非常重要的点在于:
永续性:指数是在众多不确定性因素中的确定性因素,不会消失,由于跟踪指数的基金基本上与其本身指数的误差不会很大,
风险上:指数型基金不会因为基金经理的更换或投资风格的转变而带来收益上的巨大差异,另外由于一般指数都是半年进行调整,能够整体平衡风险与收益。
所以对于大多数投资者而言,长时间定投指数型基金是最省心并能获得相对可观收益的一种投资方式。
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