这个我来解答一下吧。
以2014年财务报表为例子,2014年底存款76亿元,短期借款(银行)76亿元,长期借款(银行)118亿元,银行借款合计194亿元。由于我国长期以来考核存款,一般来说,银行贷款会有个回存率要求,这一块基本要求比例是20%--100%(除非极其优质的企业,可以跟银行谈判低于20%),那么只是银行要求的回存金额已经接近39亿元了,这部分资金可能是质押在银行的,也可能是以活期存款形式存放在银行的,急用钱可以拿走,过段时间还是得放回银行。
对于魏桥这些年在产能过剩的情况下大扩张,银行算是鼎力支持的(其他电解铝企业可是很难拿到银行贷款的啊,比如国内的某些上市铝企业,很多银行都不敢贷款了),魏桥就算存款较多,出于维护银行关系,也不会大面积的归还贷款。
另外企业上下游账期加生产周期再占用一部分资金,对于魏桥的规模来说,76亿元不算不合理。
这个现象在今年降息降准后会有所改变,魏桥谈判能力进一步增强,可能会归还部分高利息银行贷款,寻求更多低利息的贷款,仅仅是贷款利息降低,每年预计新增利润2-4亿元。
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