楼主和摸索兄分析的都很有道理。我也长期持有兴业，只是没有楼主持有的时间那么长，也没有两位看得那么细。去年一季度兴业财报出来后，我就越来越感觉持有兴业心里没底，远不如已长期重仓持有的招行踏实，就当机立断清仓兴业，全部换成招行了。现在看来，当初的决定，还是对的。