$江苏银行(SH600919)$ 江苏银行23年摊薄不低于1.6元业绩，30%分红的话，5倍市盈率对应6%的股息率，如果后3年平均不低于7个点增长，复合收益大于13%。优点3年内不在融资。成都银行80亿可转债已经转了29亿，尽量不要把剩下50亿在24年转完，这样业绩摊薄就影响小了。杭州银行150亿可转债，苏州银行50亿，南京银行130亿可转债。