司铎蓝羽

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回复@潜龙在渊: 完全正确，新准则的变动都是一次性的，长痛不如短痛//@潜龙在渊:回复@摸索fhy:这个997.6亿不是亏损，是由于会计准则的变动产生的新问题。看着吓人，其实是因为折现率的变化导致准备金提取的变动。这样说吧，
以前：平安财报中可以看到因折现率假设变动导致多提或少提多少准备金...

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只计算绝对值，用现在的绝对值和过去绝对值比较我认为是可以的，当然，考虑银行存贷款规模等因素变化，我推荐四个指标简单来分析银行资产规模和质量问题，前两个是净息差和杠杆率，代表银行现在的收益，后两个是不良率和拨备率，代表银行未来的风险。或许最简单的是直接看谷子地的分析报告。

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回复@投资随感录: 你说的这点我也不能认同，长期来看一个公司的股价总是和其价值相关的，价值我们可以简单来说是业绩，利润，营收，分红等等，只有企业赚钱了股民才会大概率赚钱，否则也就是零和博弈。当然我不排除有的企业业绩和股价变化相反，但这种情况我认为不是我们投资者应该关注的，所以对...

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回复@投资随感录: 抱歉，是我没看仔细，因为我在招行看的，没点开只有一小段文字，但是我认为你这种比较是没有意义的，每个企业的股票都有好的时候和不好的时候，如果只看17年底-23年底的股价变动，那贵州茅台的收益率远比招行和兴业银行高，是不是应该把银行卖了都换茅台呢？过去不代表现在，现在...

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回复@投资随感录: 我不知道你这个数据怎么计算的，如果不考虑分红再投资，只看前复权价格，兴业银行2018年3月30日是12.5元，2024年3月29日是15.78元，15.78/12.5=1.2624，累计收益率26%左右，招商银行2018年3月30日是23.56元，2024年3月29日是32.2元，32.2/23.56=1.3667，累计收益率36.6%。如果考...

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回复@古煕投资: 未来一两年营运利润下降是必然的，但可以通过拨备率调节，实际利润不会有很大变化，以前美国，日本都是零利率国家，现在都已经退出零利率了，中国银行业因为宏观经济导致的利差下降我相信只是暂时的//@古煕投资:回复@魔都一方通行:我持有招行十七年了，一直关注着管理层的所做所为...

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回复@冰落飞雪: 看前复权价格就行了，最低是24.66//@冰落飞雪:回复@春天de阳光:认真点行吗？ 2020年招行最便宜的时候也要38元左右，4次分红后，你的成本不会低于30元

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回复@酱香公主: 直接买上证指数ETF吧，不用操心涨跌，什么股票都有风险，长期看指数是唯一没风险的，当然风险低了预期收益率自然也会低，有舍有得//@酱香公主:回复@酱香公主:还是直接换三手茅台51万。

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会不会是预计不良率上升了

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有长期投资的想法挺好的，招行的报表我一直看得很舒服，坚定自己的信念，慢慢完善自己的投资理论，可以学习别人但不要尽信，人皆有长处和短处

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这次是年报净利润下降，是前所未有的事，跟之前的“暴雷”不可同日而语

招商银行投资随笔

中泰证券报告
我看论坛里又有不少人对于招商银行价值产生疑问，也对银行业的未来感到迷茫，我因为时间有限没办法一一回复了，感兴趣的可以看一下中泰证券报告，以前我写过一篇文章，讲银行业的重点其实并不在于净息差，不良率，拨...

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$中国平安(SH601318)$ 预计净利润910亿，分红10派15.5，回购100亿

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看起来确实如此

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平安主要就是借短放短，客户主要需求短期资金，这样一份资金在一年内可以形成多次收入，其他银行借长放长，资金流速就慢，实际利润是差不多的，另外平安银行的短期贷款如果出问题也可以很快提计处理，看起来不良率会比其他放长期贷款的要低，这样会提高利润。实际上即便不经过会计处理，平安未来的...

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回复@专业玩股涨停波: 如果是真的明天肯定上涨了//@专业玩股涨停波:回复@平安银行:平安银行23年营收-3%，利润+9%。每10股分红2.8元，石锤消息。

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2023-05-05使用模拟盈亏以 53.83元卖出 $中国平安(SH601318)$。

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2023-03-16使用模拟盈亏以 45.4元卖出 $中国平安(SH601318)$。

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2022-12-30使用模拟盈亏以47.00元买入$中国平安(SH601318)$。