理由如下:
1.这种资金量,最好选规模大一些的。如果持有的基金量占基金总量10%以上,可能赎回会有一些困难。5000万的资金,那规模至少5亿才够用,最好在6亿规模以上。国内规模6亿以上的指数基金,有118只。
2.财务自由的土豪对基金稳定性也有要求。最好是老牌基金,成立最好在5年以上、久经考验的品种。经过这一轮筛选,还剩41只。
3.这41只中,历史表现最优秀的是中证红利100032和基本面50 160716。
规模上100032约10亿,160716约15亿,都符合要求。从历史收益上,中证红利和基本面50都可以秒掉沪深300等指数。这41只中也只有100032和160716这两只过去连续3年和连续5年获得晨星5星级评分。晨星的评分是对历史收益的衡量,综合考虑收益和风险,风险调整后收益最高的前10%评为5星。所有的股票基金都是放在一起比较的,能连续多年脱颖而出是很不容易的。
4.好基金如果太贵也不值得买。
从自身估值上,中证红利和基本面50处于正常和低估的边缘,不像16年那么便宜,不过比A股绝大多数品种都便宜。对土豪来说,收益率上相差几个点并不是问题,看中的是长期稳定收益和优秀。那这两个基金完全符合要求。