$中信银行(SH601998)$ 中信银行会不会是下一个平安银行?

几年前平安银行在很多银行大V眼里是差等生,大V们列出的各种定量指标显示它确实是銀行中的差等生。我却从定性的角度判断平银有可能会黑马跑出而重仓。虽然现在平安银行的各项指标还谈不上优秀，但市场已经给了它优等生的估值。

现在的中信銀行一样是差等生，但我发现它和几年的平银很像：中信集团资源不比平安少，现在集团推动以中信銀行为核心的协同作战取得了明显效果，这个就是平安銀行这几年能黑马跑出的最大原因。金控集团的设立和集团董事长兼任中信銀行董事长帶来了更多想像空间（是不是有点平銀影子？）。其次，可转债进入换股期，有动机去推动换股补充核生资本。其他的资产质量改善，零售转型，三年內力争进入股份行前二等等可以參考一下。

总体判断：中信銀行未必能成为等二支平安银行，但市场给它的估值从差等生提升到中等生却有大机率成为可能。中信现在的估值也比兴业銀行低很多。所以我会把平银和兴业的持仓逐步换成中信。