方雷投资:标普500指数基金对比

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巴菲特说过,只需要简单投资标普500指数,就能击败大部分主动型基金。如果要投资标普500指数基金,到底要买国内的、还是美国的?

标普500指数由标准普尔公司从1957年开始编制,被认为是最能反映美国股票市场整体走势的指数,指数的增速与美国经济有很强的相关性。相比纳斯达克道琼斯指数标普500覆盖面更广、行业更分散,不容易受到个别行业大起大落的影响。

国内跟踪标普500及其相关指数的QDII基金,最有代表性的共有4个,分别是博时标普500、易方达标普500、大成标普500等权以及长信标普100等权。其中博时标普500、易方达标普500、大成标普500等权是大家比较熟悉的。

美国追踪标普500指数基金中,最最最最最主流的是

● SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)

● Vanguard S&P 500 ETF(VOO)

● IShare Core S&P 500 ETF(IVV)

分别是道富、先锋、贝莱德推出的标普500指数基金

到底怎么选?我们直接看下面的对比。▼

一、基金规模

如果想通过一个指标,简单快速的对基金产品做出选择,那这个指标一定是规模。规模更大,意味着更多人的认同,同时也意味着买卖的流动性更强,交易更充分。

二、费率

SPY是0.09%全包,VOO和IVV都是0.07%全包。

而QDII标普500指数基金的管理费在0.60%~1.10%不等,外加0.25%~0.3%的托管费。

以规模最大的SPY和博时标普500为例,国内QDII指数基金的费率为海外标普500指数的9倍多。

三、基金管理公司

海外主流指数基金的管理公司如道富、先锋、贝莱德等机构历史悠久,管理经验非常丰富。

道富集团

State Street Group

成立于1792年,现为全球最大的托管银行和最大的资产管理公司之一。截止2018年底,托管资产高达33.87万亿美元,资产管理规模达到2.51万亿美元。

先锋集团

Vanguard Group

1974年由约翰博格(John Bogle)创立,前身是1929年创立的威灵顿基金,是被动管理基金的开创者,截止2019年,管理资产达到5.6万亿美元。

贝莱德

成立于1988年,是全球最大的资产管理公司,管理资产达到6.96万亿美元贝莱德旗下的安硕“iShares”在美国ETF市场占有率近50%。

博时基金管理有限公司

Bosera Asset Management Co., Ltd.

成立于1998年7月13日,是中国内地首批成立的五家基金管理公司之一。截至2018年,公募资产管理总规模逾2439亿元人民币(约合350亿美元)。

易方达基金

成立于2001年4月17日,是中国内地综合性资产管理公司,截至2015年年底,公司总资产管理规模为9600多亿人民币,其中公募基金资产规模为5760亿人民币,居于基金行业前三

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2021-03-04 15:43

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