【在这种合作中，出资人只需要考虑两件事：
第一，投资资金的性质是否合适？简言之，不要用短期资金或者负债进行投资。
第二，选择的管理人是否合适？每个人都有选择的权利，其方法是：听其言，观其行，假以时日。
——天南致投资伙伴书100条之20条】
与资管公司或理财公司合作的前，重点考察两个方面。
一是出资人的资金是否合适？要求的资金是长期的（至少5年左右）、闲置的自有资金。短期的、甚至是负债融资借来的资金肯定不适合作为理才自己。
二是全面深入了解资管公司或理财公司的经营团队经营理念是否与你一致。如何了解？通过一段时间去观察他的行为和他的言论是怎样的，言和行是否一致，这种言和行是否和你的三观一致？