巴菲特在采访中表示过，投资要记住两条原则，
第一，永远不要亏损
第二，记住第一条原则
这里其实说的是要保证稳定的收益率。
保持稳定 可持续 的收益是复利的关键，而高波动是复利增长的巨大敌人。
我将用实验展示上述结论。
首先，为了模拟每年的收益情况，生成两个高斯分布
其中他们的均值是1.2，方差一个是0，一个是0.5，生成1000个数据。
为了让尽可能多的人明白（炒股的好多都是中年人，学过的也忘了，所以我写的尽量友好点），这里解释一下高斯分布是什么，以及这里各项参数代表着什么。
[不想看直接跳过看结论]
高斯分布是生活中最为常见的分布，高斯分布（也称为正态分布）是概率统计学中非常重要和常见的一个分布。它以它的钟形曲线而闻名，在自然和社会科学中出现频率非常高。比如一群人的身高，考试成绩等，都是符合高斯分布的。用它来模拟收益的波动非常合适。
这些曲线都是高斯分布的图像。可以看到有的高，有的扁平。高而窄的意味着随机数据集中在平均值附近（也就是方差小），扁平的意味着数据更加分散（也就是方差大）。
就比如蓝色的和橙色的两条，他俩平均值都是0，蓝色的方差小，所以蓝色的数据大多在-1到1之间，很少有数据到5和-5,而橙色方差较大，就有较多数据在-5和5了。
好，上面介绍了高斯分布，不懂也没太大关系。接下来就说说上面设置的各项参数的含义是什么。
mean = 1.2
(这是高斯分布，在这里含义是每年收益的均值，也就是说平均每年赚20%)
std_dev_a = 0
（这是将方差设置成0，在这里含义是，a线条是没有收益波动的，每年稳定20%）
std_dev_b = 0.5
（这是将方差设置成0.5，在这里含义是，b线条是有收益波动的,可能第一年亏20%，第二年赚45%，但总体年化平均是赚20%）
size = 1000
（生成1000个数据，含义是随机出1000年的收益）
num_simulations = 5000
(重复5000次取平均值)
好了，现在给大家看一下生成出来的数据是长什么样的
第一行是每年稳赚20%的a数据
第二行是平均赚20%的b数据（有人说我这加起来不是1.2，是因为1000个数据没有展示完整）
实际上b的平均值是比1.2高一点的，是因为我设置了截断，最多把钱亏成前一年的10%，这是为了防止出现负数结果，毕竟炒股再怎么亏都不会干成负数的嘛，大不了退市不要了。
好，现在介绍的差不多了，给大家看看最终结果：
这是方差设置为0.1时的情况：
（前面说过啊，方差越大代表收益波动越大，方差0.1代表收益波动较小）
可以看到，波动较小时，和每年稳定赚20%结果差不多，两条线叠在一起。
然后是方差0.2的情况：
然后是方差0.3的情况：
方差0.4 方差0.5 方差0.6 方差0.7 方差0.8的情况分别如下：
我们可以看到，平均收益一样的情况下，方差越大（也就是收益率波动越大）收益越小。
再看看大方差的情况时收益情况，下面是方差为2，方差为5，方差为10的结果：
（运行方差为10的程序时，我将截断设置为0.01了，也就是最多亏99%，就不细解释了，会一些数学的都知道为啥。）
上面所有结果都是重复5000此取得平均值，并且收益率只有下限（也就是最多亏90%）没有上限。
所以，结论是：
高 波 动 最 终 结 果 是 亏 完 所 有 钱！即使你平均收益率有20%。
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忙活一上午写程序写分享，看完了觉得好就点个赞，谢谢。